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　　1.【答案】B

　　【解析】2013年9月6日，國(guó)債期貨正式上市交易。

　　2.【答案】D

　　【解析】民事信托是由不以營(yíng)利為目的的人擔(dān)任受托人的信托。

　　3.【答案】B

　　【解析】財(cái)政結(jié)余意味著從商業(yè)銀行賬戶(hù)向中央銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移的基礎(chǔ)貨幣大于從中央銀行賬戶(hù)向商業(yè)銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移的基礎(chǔ)貨幣，貨幣供應(yīng)量的總量收縮效應(yīng)大于其總量擴(kuò)張效應(yīng)，這將引起貨幣供應(yīng)量減少。

　　4.【答案】D

　　【解析】金融工具按與實(shí)際金融活動(dòng)的關(guān)系，可分為原生金融工具和衍生金融工具。前者是指商業(yè)票據(jù)、股票、債券、基金等基礎(chǔ)金融工具;后者是一種金融交易合約，這種合約的價(jià)值從前者的價(jià)值中派生出來(lái)，包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等衍生金融工具。

　　5.【答案】B

　　【解析】股票的理論價(jià)格等于預(yù)期股息收入除以市場(chǎng)利率，因此，該股票的理論價(jià)格為:0.5÷5% =10(元)。

　　6.【答案】C

　　【解析】委托人將信托財(cái)產(chǎn)委托給受托人之后，就失去了對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的直接控制權(quán)，信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利在法律上屬于受托人。受托人完全以自己的名義對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理或者處分，并以實(shí)現(xiàn)委托人創(chuàng)設(shè)的信托目的為宗旨。這是信托區(qū)別于一般委托代理關(guān)系的重要特征。

　　7.【答案】C

　　【解析】通貨緊縮是經(jīng)濟(jì)衰退的貨幣表現(xiàn)，因而必須具備三個(gè)特征：(1)物價(jià)持續(xù)下跌，貨幣供應(yīng)量不斷下降;(2)有效需求不足，失業(yè)率上升;(3)經(jīng)濟(jì)全面衰退。

　　8.【答案】B

　　【解析】在實(shí)踐中，測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)是：(1)國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比一般為10%。(2)國(guó)際儲(chǔ)備額與外債總額之比一般在30%—50%。(3)國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比一般為25% ;如果以月來(lái)計(jì)量，國(guó)際儲(chǔ)備額應(yīng)能滿(mǎn)足 3個(gè)月的進(jìn)口需求。

　　9.【答案】D

　　【解析】資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)由構(gòu)成組合的資產(chǎn)自身的波動(dòng)率、方差、與資產(chǎn)之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系和協(xié)方差決定。

　　10.【答案】A

　　【解析】股票有普通股和優(yōu)先股之分。

　　11.【答案】D

　　【解析】在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對(duì)稱(chēng)原理是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)平衡。

　　12.【答案】A

　　【解析】中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行四個(gè)方面，其中制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，體現(xiàn)的是它的管理金融的銀行的職能。

　　13.【答案】A

　　【解析】看跌期權(quán)的買(mǎi)方在市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，會(huì)行使期權(quán)，獲得收益，而當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格髙于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，則會(huì)放棄合約,虧損期權(quán)費(fèi)。

　　14.【答案】D

　　【解析】金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專(zhuān)門(mén)收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。

　　15.【答案】B

　　【解析】由于基礎(chǔ)貨幣=流通中的貨幣+法定存款準(zhǔn)備金+超額存款準(zhǔn)備金，因此27.5 =5.8 +2.2 +法定存款準(zhǔn)備金，所以法定存款準(zhǔn)備金為19.5萬(wàn)億元。

　　16.【答案】B

　　【解析】發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中出售到投資者手中的市場(chǎng),包括籌資規(guī)劃、創(chuàng)設(shè)證券及推銷(xiāo)證券等一系列活動(dòng)。在一級(jí)市場(chǎng)中，投資銀行、經(jīng)紀(jì)人和證券商等作為經(jīng)營(yíng)者，承擔(dān)政府和公司企業(yè)新發(fā)行債券的承購(gòu)和分銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　17.【答案】C

　　【解析】間接金融機(jī)構(gòu)是指它一方面以債務(wù)人的身份從資金盈余者的手中籌集資金，另一方面又以債權(quán)人的身份向資金短缺者提供資金，以間接融資為特征的金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。

　　18.【答案】A

　　【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要著眼點(diǎn)是：(1)保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，如建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級(jí)準(zhǔn)備和短期證券的二級(jí)準(zhǔn)備;提高存量資產(chǎn)的流動(dòng)性，將抵押貸款、應(yīng)收信用卡賬款等資產(chǎn)證券化，出售固定資產(chǎn)再回租等。(2)保持負(fù)債的流動(dòng)性，如增加大額存單、債券、拆借、回購(gòu)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等主動(dòng)型負(fù)債，創(chuàng)新存款品種，通過(guò)開(kāi)展其他業(yè)務(wù)帶動(dòng)存款等。(3)進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的綜合管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債在期限或流動(dòng)性上的匹配。

　　19.【答案】B

　　【解析】預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于長(zhǎng)期債券到期之前人們所預(yù)期的短期利率的平均值。因此，當(dāng)前2年期的債券利率為：(9% +11%)÷2 = 10%。

　　20.【答案】D

　　【解析】金融監(jiān)管的基本原則包括:(1)監(jiān)管主體獨(dú)立性原則;(2)依法監(jiān)管原則;(3)外部監(jiān)管與自律并重原則;(4)安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則;(5 )適度競(jìng)爭(zhēng)原則; (6)統(tǒng)一性原則。

　　案例分析

　　1.【答案】B

　　【解析】該國(guó)的國(guó)際收支的總體狀況應(yīng)該綜合考慮經(jīng)常賬戶(hù)和資本賬戶(hù)的狀況,680 -570 = 110(億美元)，即順差110億美元。

　　2.【答案】BC

　　【解析】當(dāng)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí)，應(yīng)采用松的貨幣政策、松的財(cái)政政策以及使本幣法定升值的匯率政策。

　　3.【答案】C

　　【解析】負(fù)債率即當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值的比率，本題中負(fù)債率=460 +3 620×100% =12.7%。

　　4.【答案】B

　　【解析】負(fù)債率國(guó)際通行警戒線是20%，并未超過(guò)。

　　5.【答案】C

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指具備證券經(jīng)紀(jì)商資格的投資銀行通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部接受客戶(hù)委托,按照客戶(hù)要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。因此，在該機(jī)構(gòu)投資者簽訂的證券交易委托代理協(xié)議中，該證券公司承擔(dān)的是證券經(jīng)紀(jì)商的角色。

　　6.【答案】CD

　　【解析】股票賬戶(hù)可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券和基金以及其他上市證券。

　　7.【答案】BC

　　【解析】如果該機(jī)構(gòu)投資者的資金賬戶(hù)選擇了保證金賬戶(hù)，則該機(jī)構(gòu)投資者可以接受該證券公司提供的融資或稱(chēng)買(mǎi)空業(yè)務(wù)以及融券或稱(chēng)賣(mài)空業(yè)務(wù)。

　　8.【答案】B

　　【解析】我國(guó)開(kāi)盤(pán)價(jià)是集合競(jìng)價(jià)的結(jié)果，競(jìng)價(jià)時(shí)間9:15—9:25，其余時(shí)間進(jìn)行連續(xù)競(jìng)價(jià)。