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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過(guò)法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)。拆借利率=(拆借利息/拆借本金)×(360/拆借天數(shù))×100%=(5/500)×(360/120)×100%=3%。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)。年貼現(xiàn)率=(2.5/100)×(360/90)×100%=10%。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查國(guó)債回購(gòu)交易利率。銀行利率對(duì)國(guó)債回購(gòu)交易利率的長(zhǎng)期變動(dòng)起決定作用，兩者呈同方向變動(dòng)。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借利率。拆借利率=拆借利息/拆借本金×360/拆借天數(shù)×100%=5/500×360/180×100%=2%。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。金融期貨合約是指協(xié)議雙方約定在將來(lái)某一特定的時(shí)間按約定的條件(包括價(jià)格、交割地點(diǎn)、交割方式)買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

　　【該題針對(duì)“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的概念。金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。按金融交易的性質(zhì)，可將金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價(jià)格機(jī)制。它說(shuō)明了如何通過(guò)這些資產(chǎn)的定價(jià)過(guò)程在市場(chǎng)的各個(gè)參與者之間合理地分配風(fēng)險(xiǎn)和收益。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。按金融交易的交割時(shí)間，可將金融市場(chǎng)分為即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是指新發(fā)行的證券或票據(jù)等金融工具最初從發(fā)行者手中出售給投資者手中的市場(chǎng)，包括籌資規(guī)劃、創(chuàng)設(shè)證券及推銷證券等一系列活動(dòng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。證券交易所因其獨(dú)特的交易特征成為流通市場(chǎng)的核心。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融遠(yuǎn)期合約。金融遠(yuǎn)期合約，是指交易雙方約定在未來(lái)某一確定時(shí)間，按照事先商定的價(jià)格(如匯率、利率或股票價(jià)格等)，以預(yù)先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。

　　【該題針對(duì)“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查衍生金融工具。金融衍生工具的基礎(chǔ)變量種類繁多，主要有利率、匯率、通貨膨脹率、價(jià)格指數(shù)、各類資產(chǎn)價(jià)格及信用等級(jí)等。

　　【該題針對(duì)“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融遠(yuǎn)期合約。遠(yuǎn)期利率協(xié)議最重要的功能在于通過(guò)固定將來(lái)實(shí)際支付的利率而避免了利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　【該題針對(duì)“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場(chǎng)。由于證券回購(gòu)采取了證券抵押的形式，所以其利率一般比同業(yè)拆借利率低。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)�；刭�(gòu)市場(chǎng)上交易的證券主要是國(guó)債。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)。證券回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通交易的場(chǎng)所，市場(chǎng)活動(dòng)由回購(gòu)與逆回購(gòu)組成�；刭�(gòu)協(xié)議是指資金融入方在出售證券的同時(shí)和證券購(gòu)買者簽訂的、在一定期限內(nèi)按原定價(jià)格或約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的協(xié)議。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)短期融資券市場(chǎng)。短期融資券市場(chǎng)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)短期融資券市場(chǎng)。企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的交易對(duì)象。普通股是股票中最普遍和最主要的形式。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　23、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金。按組織形態(tài)的不同，基金可分為契約型基金和公司型基金。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　24、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面額/轉(zhuǎn)換比例=100/5=20。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金。公司型基金是按照公司法組成的以營(yíng)利為目的的投資于有價(jià)證券的投資公司。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)交易對(duì)象。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面額÷轉(zhuǎn)換價(jià)格。2000*100/40=5000。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　27、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查債券。債券是政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等為籌集資金而發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　28、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票的種類。N股是我國(guó)股份公司在紐約上市的股票。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　29、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)主要指標(biāo)。當(dāng)期收益率是用債券的票面收益除以債券當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格而得出的收益率。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　30、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的主要指標(biāo)。漲跌幅是指某股票的漲跌與上一交易日收盤價(jià)的比率，即(10.5-10)/10=5%。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　31、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的主要指標(biāo)。道·瓊斯股價(jià)指數(shù)是世界上歷史最悠久、影響最大、久負(fù)盛名的股價(jià)指數(shù)。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　32、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的主要指標(biāo)。滬深300指數(shù)，是滬、深證券交易所聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場(chǎng)整體走勢(shì)的指數(shù)。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　33、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查債券價(jià)格及其收益率。長(zhǎng)期債券一般沒(méi)有折價(jià)發(fā)行方式。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　34、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)主要指標(biāo)。債券交易價(jià)格即債券的市場(chǎng)價(jià)格、實(shí)際成交的價(jià)格，是債券發(fā)行后在流通市場(chǎng)上投資者之間買賣轉(zhuǎn)讓的價(jià)格，也稱為債券的行市。與股票交易價(jià)格一樣，債券交易價(jià)格也是事先難以確定的，但其波動(dòng)幅度要比股票交易價(jià)格小得多。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　35、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)主要指標(biāo)。市盈率=股價(jià)/每股稅后利潤(rùn)=87/(5000÷1000)=17.4。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　36、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查市盈率。市盈率=股價(jià)/每股稅收利潤(rùn)=12/0.5=24。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　37、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融互換。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，金融互換為表外業(yè)務(wù)，可以逃避外匯管制、利率管制及稅收限制。

　　【該題針對(duì)“金融互換、信用衍生品”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　38、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查信用衍生品。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，貨幣互換本質(zhì)上代表一系列遠(yuǎn)期合約。

　　【該題針對(duì)“金融互換、信用衍生品”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　39、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。期限越長(zhǎng)，買方選擇余地越大，所以期權(quán)價(jià)格越高。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　40、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。購(gòu)買雙向期權(quán)的獲利機(jī)會(huì)多，但期權(quán)費(fèi)用也較高。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　41、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。同業(yè)拆借市場(chǎng)指具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過(guò)法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　42、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。我國(guó)同業(yè)拆借的最短期限為1天，最長(zhǎng)期限為1年。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　43、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查票據(jù)市場(chǎng)。貼現(xiàn)是持票人為了取得現(xiàn)款，將未到期的承兌票據(jù)，以支付自貼現(xiàn)日起至到期日止的利息為條件，向銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　44、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。我國(guó)同業(yè)拆借的最短期限為1天，最長(zhǎng)期限為1年。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　45、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)。直接發(fā)行是指不委托其他機(jī)構(gòu)，由證券發(fā)行者自己組織銷售的證券發(fā)行方式。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　46、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。從世界范圍來(lái)看，早期成立的證券交易所多數(shù)采取公司制形式，而目前多數(shù)國(guó)家和地區(qū)采取會(huì)員制形式。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　47、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券流通市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括：沒(méi)有固定的交易場(chǎng)所;組織方式采取做市商制，而不是經(jīng)紀(jì)制，投資者直接與證券商進(jìn)行交易;交易的證券種類繁多;以議價(jià)方式進(jìn)行交易;管理上比證券交易所相對(duì)寬松。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　48、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)。私募發(fā)行是指向特定的投資者發(fā)行，一般是以少數(shù)與發(fā)行者業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的投資者為對(duì)象來(lái)募集資金的證券發(fā)行方式。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　49、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。會(huì)員制證券交易所中，理事會(huì)要向會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)，是交易所的日常事務(wù)決策機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　50、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)。私募發(fā)行是指向特定的投資者發(fā)行，一般是以少數(shù)與發(fā)行者業(yè)務(wù)聯(lián)系密切的投資者為對(duì)象來(lái)募集資金的證券發(fā)行方式。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　51、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券流通市場(chǎng)。我國(guó)現(xiàn)有的兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所就是按照會(huì)員制形式設(shè)立的，是非盈利性的事業(yè)法人。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　52、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券流通市場(chǎng)。上海證券交易所是非盈利性的事業(yè)法人。目前多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的證券交易所采取會(huì)員制形式。會(huì)員制證券交易所是由若干證券商自愿組成的非盈利性的證券交易所。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　53、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。市價(jià)委托是指投資者發(fā)出委托指令時(shí)，要求經(jīng)紀(jì)商按當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買進(jìn)或賣出某種證券。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　54、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。我國(guó)對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。在一個(gè)交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為10%。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　55、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。交割是證券買賣雙方成交后，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)和證券的過(guò)程。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　56、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，B股采用T+3交割方式。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　57、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券成交程序。資金賬戶用于記錄投資者資金的余額及變動(dòng)情況。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　58、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券交易費(fèi)用。傭金是投資者按證券買賣成交金額的一定比例支付的用于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)費(fèi)、證券交易所交易經(jīng)手費(fèi)及管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管費(fèi)等方面開(kāi)支的費(fèi)用。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　59、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。限價(jià)委托是指投資者發(fā)出委托指令時(shí)，要求經(jīng)紀(jì)商按限定的價(jià)格或更有利的價(jià)格買賣某種證券，即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買進(jìn)證券，以限價(jià)或高于限價(jià)賣出證券。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　60、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。我國(guó)對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。在一個(gè)交易日內(nèi)，ST和*ST股票價(jià)格漲跌幅的限制比例為5%。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　61、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的參與者。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場(chǎng)的自律性組織，其職責(zé)是協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，為會(huì)員提供信息服務(wù)、制定規(guī)則、組織培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛等。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　62、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的參與者。證券中介機(jī)構(gòu)是連接證券籌資者和投資者的橋梁。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　63、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的參與者。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場(chǎng)的自律性組織。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　64、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀(jì)商。證券經(jīng)紀(jì)商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，其主要職能是為投資者提供信息咨詢、開(kāi)戶、接受委托代理買賣、過(guò)戶、保管、清算、交割等服務(wù)。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　65、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。價(jià)格是期貨合約的唯一變量。

　　【該題針對(duì)“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。非金融機(jī)構(gòu)和未經(jīng)金融管理當(dāng)局許可的金融機(jī)構(gòu)不得進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行融資活動(dòng)。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ACE

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)是由信用等級(jí)較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。金融期貨包括貨幣期貨、利率期貨和股指期貨三類。

　　【該題針對(duì)“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】 本題考查金融期貨的交易方式。多頭交易，又稱買空，即預(yù)期某證券的價(jià)格將要上漲，先以期貨合同預(yù)約買進(jìn)，等交割時(shí)再高價(jià)賣出，從中獲取差價(jià)。

　　【該題針對(duì)“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。按金融交易工具的品種，可將金融市場(chǎng)分為債務(wù)融資市場(chǎng)、權(quán)益資本市場(chǎng)和衍生金融市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場(chǎng)的分類。按照成交與定價(jià)方式的不同，金融市場(chǎng)可分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查衍生金融工具。衍生金融工具的特點(diǎn)：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　【該題針對(duì)“衍生金融工具概述、金融遠(yuǎn)期合約”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】 本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)。由于證券回購(gòu)采取了證券抵押的形式，所以其利率一般比同業(yè)拆借利率低。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】 本題考查證券回購(gòu)市場(chǎng)�；刭�(gòu)市場(chǎng)的參與者有商業(yè)銀行、證券商、工商企業(yè)及政府，其中商業(yè)銀行和證券商是主要的資金需求者，工商企業(yè)和政府是主要的資金供給者。

　　【該題針對(duì)“證券回購(gòu)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、企業(yè)短期融資券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考查股票。按照股東權(quán)利的不同，將股票分為普通股與優(yōu)先股。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】 本題考查債券。債券與普通股票之間有如下幾點(diǎn)區(qū)別：一是兩者所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。債券是債權(quán)憑證，反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而股票是所有權(quán)憑證，反映的是所有權(quán)關(guān)系，股東擁有經(jīng)營(yíng)參與權(quán)。二是兩者的期限不同。債券有規(guī)定的償還期，而普通股票對(duì)發(fā)行者來(lái)說(shuō)是一種永久性的資金，沒(méi)有償還期，認(rèn)購(gòu)者可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓收回投資。三是兩者的收益不同。債券按照約定的利率取得固定的收益，而股票的收益視公司的經(jīng)營(yíng)狀況以及二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)情況而定。四是兩者的風(fēng)險(xiǎn)不同。債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，而投資于股票的風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)的交易對(duì)象”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 CDE

　　【答案解析】 本題考查資本市場(chǎng)的主要指標(biāo)。衡量債券收益的指標(biāo)主要有票面收益率、當(dāng)期收益率、持有期收益率。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查股票的價(jià)格指標(biāo)。股票的價(jià)格指標(biāo)包括開(kāi)盤價(jià)與收盤價(jià);最高價(jià)、最低價(jià)、最新價(jià);買入價(jià)與賣出價(jià);漲跌、漲跌幅。

　　【該題針對(duì)“資本市場(chǎng)主要指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。期權(quán)交易的種類主要有看漲期權(quán)交易、看跌期權(quán)交易、雙向期權(quán)交易。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】 本題考查同業(yè)拆借市場(chǎng)。各類基金會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、結(jié)算中心等非金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁從事資金拆借。

　　【該題針對(duì)“票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。證券交易所有公司制和會(huì)員制兩種組織形式。

　　【該題針對(duì)“證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。證券競(jìng)價(jià)交易按價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則撮合成交。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 CD

　　【答案解析】 本題考查證券交易程序。投資者欲進(jìn)行證券交易，首先要開(kāi)設(shè)證券賬戶和資金賬戶。

　　【該題針對(duì)“證券交易程序、證券交易費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的參與者。證券中介機(jī)構(gòu)是連接證券籌資者和投資者的橋梁，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查證券市場(chǎng)的參與者。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府部門、企事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公益基金，其中金融機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的機(jī)構(gòu)投資者。

　　【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)概述”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】 本題考查金融期貨。原有的遠(yuǎn)期交易由于其流動(dòng)性差、信息不對(duì)稱嚴(yán)重、違約率高等缺陷而無(wú)法滿足人們急劇增長(zhǎng)的需求，金融期貨應(yīng)運(yùn)而生。

　　【該題針對(duì)“金融期貨”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、案例分析題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考金融期權(quán)�？吹�期權(quán)又稱為賣出期權(quán)，是期權(quán)購(gòu)買者預(yù)期未來(lái)某證券價(jià)格下跌，而與他人訂立賣出合約，并支付期權(quán)費(fèi)購(gòu)買在一定時(shí)期內(nèi)按合約規(guī)定的價(jià)格和數(shù)量賣出該證券給對(duì)方的權(quán)利。期權(quán)費(fèi)=1000×0.5=500元。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。(10-8)×1000-500=1500(元)。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。期權(quán)購(gòu)買者以付出的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)，獲得了對(duì)期權(quán)是否執(zhí)行的選擇權(quán)，所以期權(quán)交易也稱為選擇權(quán)交易。相反，期權(quán)出售者由于收取了期權(quán)費(fèi)，因此在協(xié)議規(guī)定的有效期間內(nèi)，無(wú)論市場(chǎng)行情如何變化，都有按協(xié)議規(guī)定執(zhí)行交易的義務(wù)，而沒(méi)有任何選擇的余地，只能被動(dòng)地等待期權(quán)購(gòu)買者是否行使期權(quán)的決定，直到期權(quán)過(guò)期為止。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考查金融期權(quán)。期權(quán)是一種選擇權(quán)，是指賦予其購(gòu)買者在規(guī)定期限內(nèi)按交易雙方約定的價(jià)格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種特定商品的權(quán)利。期權(quán)交易就是對(duì)某種特定商品買進(jìn)權(quán)利或是賣出權(quán)利進(jìn)行買賣的活動(dòng)。這種交易的直接對(duì)象并不是某種特定商品，而是買賣某種特定商品的權(quán)利。

　　【該題針對(duì)“金融期權(quán)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】