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　　1、在金融市場(chǎng)構(gòu)成要素中，( )是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市的基礎(chǔ)。

　　A、金融市場(chǎng)主體

　　B、金融市場(chǎng)客體

　　C、金融市場(chǎng)中介

　　D、金融市場(chǎng)價(jià)格

　　E、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　參考答案：AB

　　【答案解析】：金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。

　　2.凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )。

　　A.交易動(dòng)機(jī)

　　B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)

　　C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)

　　D.預(yù)防動(dòng)機(jī)

　　E.投機(jī)動(dòng)機(jī)

　　參考答案：ADE

　　【答案解析】：流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。

　　3.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求( )。

　　A.投資者效用最大化

　　B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化

　　C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化

　　D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化

　　E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化

　　參考答案：ABD

　　【答案解析】：理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。

　　4.政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )。

　　A.政策性原則

　　B.財(cái)政性原則

　　C.安全性原則

　　D.盈利性原則

　　E.保本微利原則

　　參考答案：ACE

　　【答案解析】：政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

　　5.我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有( )。

　　A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

　　B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重

　　C.嚴(yán)格貸款審批制度

　　D.推行貸款五級(jí)分類管理

　　E.完善信息系統(tǒng)

　　參考答案：BCD

　　【答案解析】：貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信用貸款的比重，提高擔(dān)保抵押貸款的比重;嚴(yán)格貸款審批制度，控制信貸風(fēng)險(xiǎn);全面推行貸款五級(jí)分類管理。

　　6.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是( )。

　　A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

　　B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

　　C.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

　　E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益

　　參考答案：ABDE

　　【答案解析】：選項(xiàng)C應(yīng)該是投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是( )。

　　A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

　　B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

　　C.行業(yè)集中度較高

　　D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

　　E.整體創(chuàng)新能力不足

　　參考答案：BDE

　　【答案解析】：我國(guó)投資銀行面臨的問題有：總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集中度不足、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善、整體創(chuàng)新能力不足。

　　8.金融抑制的原因包括( )。

　　A.計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制

　　B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?/P>

　　C.經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)

　　D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境

　　E.外資金融機(jī)構(gòu)的惡性競(jìng)爭(zhēng)

　　參考答案：BD

　　【答案解析】：事實(shí)上，金融抑制除了表現(xiàn)為利率和匯率的價(jià)格扭曲外，更多的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達(dá)”狀態(tài)，其原因除了可能是不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤仆�，更多的可能是因�(yàn)槿狈�金融發(fā)展的良好環(huán)境。

　　9.利率管制對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是( )。

　　A.使政府無(wú)所適從，無(wú)能為力

　　B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金

　　C.促使人們減少儲(chǔ)蓄

　　D.鼓勵(lì)對(duì)貸款的超額需求

　　E.導(dǎo)致資金外逃

　　參考答案：CD

　　【答案解析】：利率管制的結(jié)果是：使儲(chǔ)蓄減少;鼓勵(lì)了對(duì)貸款的超額需求，因而從微觀和宏觀多個(gè)層面對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)進(jìn)行干擾和損害。

　　10.在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為購(gòu)買手段和支付手段的是( )。

　　A.現(xiàn)金

　　B.有價(jià)證券

　　C.活期存款

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

　　E.定期存款

　　參考答案：AC

　　【答案解析】：現(xiàn)金和活期存款是直接的購(gòu)買手段和支付手段，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)的購(gòu)買力，流動(dòng)性最強(qiáng)。