第1題在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()。

　　A:場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

　　B:集體認(rèn)購和個人認(rèn)購

　　C:公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

　　D:有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：此題考查的是ETF的認(rèn)購方式。通常根據(jù)投資者認(rèn)購渠道不同可分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購。

　　第2題依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為()個月。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前我國封閉式基金的募集期限一般是3個月。

　　第3題某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為()元。

　　A:10000

　　B:10100

　　C:10050

　　D:9950

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人及基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)在ETF份額發(fā)售時一般會收取認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金，認(rèn)購費(fèi)用或認(rèn)購傭金由投資者承擔(dān)。投資者認(rèn)購10000份ETF份額需要的金額為10000*(1+1%)=10100(元)。

　　第4題基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A:交易

　　B:募集

　　C:贖回

　　D:申購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為�；�金的募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)，基金的交易與申購和贖回為基金投資提供了流動性，份額的注冊登記則在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用。

　　第5題下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

　　B:一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠

　　C:認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后就可以贖回

　　D:在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息可以自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：申購和認(rèn)購的區(qū)別：認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠。認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金合同生效時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。

　　第6題下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是()。

　　A:申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式

　　B:一般最小申購、贖回單位為100萬份

　　C:投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍

　　D:申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為9:30～11:30和13:00～15:00。在此時間之外不辦理基金份額的申購、贖回。投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權(quán)對其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。ETF份額的申購、贖回應(yīng)遵循以下原則：①申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。②申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。③申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

　　第7題下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購份額的計算的說法不正確的是()。

　　A:認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B:認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

　　C:基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取

　　D:“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取，計算公式為：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率);認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。其中，“認(rèn)購金額”指投資人在認(rèn)購申請中填寫的認(rèn)購金額總額;“認(rèn)購費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購金額對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率;“認(rèn)購利息”指認(rèn)購款項在基金合同生效前產(chǎn)生的利息。

　　第8題下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是()。

　　A:封閉式基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制

　　B:封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

　　C:買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份

　　D:封閉式基金的報價單位為1元

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先指較高價格買進(jìn)申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。時間優(yōu)先指買賣方向相同、申報價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報的時間確定。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)額應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制;同時，與A股一樣實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日(T+1日)完成。

　　第9題下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的說法正確的是()。

　　A:投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的0.5%

　　B:基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

　　C:對于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。

　　D:基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：申購費(fèi)用。投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費(fèi)，但申購費(fèi)率不得超過申購金額的5%。和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。基金產(chǎn)品同時設(shè)置前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率應(yīng)低于對應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率�；�金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)�；�金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，經(jīng)與基金管理人協(xié)商一致，可以對自助交易前端申購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

　　第10題下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是()。

　　A:基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍

　　B:基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍

　　C:被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益

　　D:基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)�；�金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍。通常，基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

　　第11題下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是()。

　　A:基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率

　　B:開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2.5%

　　C:貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)

　　D:基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)�；�金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費(fèi)率可降為零。