1.短期融資券由()承銷并采用()的方式發(fā)行，通過市場招標確定發(fā)行利率。

　　A.證券公司;有擔保

　　B.證券公司;無擔保

　　C.商業(yè)銀行;有擔保

　　D.商業(yè)銀行;無擔保

　　答案： D

　　解析： 短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用無擔保的方式發(fā)行(信用發(fā)行)，通過市場招標確定發(fā)行利率。

　　2.下列關(guān)于混合基金的風險管理的說法錯誤的是()。

　　A.一般而言，股債平衡型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預(yù)期收益率也較高

　　B.混合基金的投資風險主要取決于股票與債券配置的比例

　　C.偏債型基金的風險較低，預(yù)期收益率也較低

　　D.股債平衡型基金的風險與收益則較為適中

　　答案： A

　　解析： 一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預(yù)期收益率也較高。

　　3.影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素不包括()。

　　A.紅利發(fā)放

　　B.發(fā)行股份

　　C.公司合并

　　D.股票合并

　　答案： D

　　解析： 即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標指數(shù)的所有成分股股份，成分股股票的權(quán)數(shù)也會因為公司合并、股票拆細和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購等原因而變動，而復(fù)制的投資組合不能對此自動調(diào)整，更不用說復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了，所以，跟蹤誤差是難以避免的。

　　4.下列不屬于金融債券的是( )。

　　A.證券公司短期融資券

　　B.商業(yè)銀行債券

　　C.政策性金融債

　　D.地方政府債券

　　答案： D

　　解析： 金融債券包括：

　�、僬�策性金融債;

　　②商業(yè)銀行債券;

　�、厶胤N金融債券;

　　④非銀行金融機構(gòu)債券;

　�、葑C券公司債;

　�、拮C券公司短期融資券等。

　　5.基金的運作費用不包括()。

　　A.審計費用

　　B.過戶費

　　C.上市年費

　　D.分紅手續(xù)費

　　答案： B

　　解析： 基金的運作費用包括：審計費用、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、律師費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

　　6.()是指具有實體，可進入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物質(zhì)商品

　　A.私募股權(quán)

　　B.不動產(chǎn)

　　C.大宗商品

　　D.收藏品

　　答案： C

　　解析： 大宗商品是指具有實體，可進入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的物質(zhì)商品。

　　7.在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準利率。

　　A.上海銀行間同業(yè)拆借利率

　　B.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率

　　C.新加坡銀行間同業(yè)拆借利率

　　D.紐約銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案： B

　　解析： 在國際金融市場上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準利率。

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　　8.關(guān)于債券基金的利率風險.下列說法不正確的是()。

　　A.債券基金的平均到期曰越長，債券基金的利率風險越低

　　B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

　　C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升

　　D.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動

　　答案： A

　　解析： 債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高，而不是越低，所以A項說法錯誤。

　　9.下列不屬于權(quán)益類證券種類的是()。

　　A.公司債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.存托憑證

　　D.股票

　　答案： A

　　解析： 公司發(fā)行的權(quán)益類證券有很多種類，包括權(quán)益證券和類權(quán)益證券，常見的有股票、存托憑證、可轉(zhuǎn)換債券和認股權(quán)證。

　　10.已知某基金近兩年來累計收益率為20%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計算的該基金的年 平均收益率應(yīng)為()%。

　　A.7.5

　　B.9.5

　　C.8.5

　　D.10.5

　　答案： B

　　解析： (1+20%)P1/2P-1=9.5%。