1、投資組合管理的一般流程不包括(　　)

　　A.了解投資者需求

　　B.制定投資政策

　　C.投資組合構建

　　D.承諾收益

　　參考答案：D

　　解析：

　　2、下列各項不屬于個體投資者特征的是( )。

　　A.資金規(guī)模小

　　B.一般不具備專業(yè)的投資素質(zhì)

　　C.決策主要憑借個人經(jīng)驗

　　D.具有規(guī)范的風險管控程序

　　參考答案：D

　　解析：風險管控程序屬于機構投資者的特征之一，個體投資者一般不具有規(guī)范的風險管控手段。

　　3、投資組合管理的一般流程不包括(　　)。

　　A.了解投資者需求

　　B.進行類屬資產(chǎn)配置

　　C.投資組合管理

　　D.推薦理財產(chǎn)品

　　參考答案：D

　　解析：投資組合管理的一般流程包括：了解投資者需求、制定投資政策、進行類屬資產(chǎn)配置、投資組合構建、投資組合管理、風險管理、業(yè)績評估等。

　　4、下列各項不屬于機構投資者的是( )。

　　A.養(yǎng)老基金

　　B.共同基金

　　C.基金行業(yè)協(xié)會

　　D.資產(chǎn)管理公司

　　參考答案：C

　　解析：基金行業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)的管理組織，并非投資主體，因此不屬于機構投資者。

　　5、(　　)是基金投資群體的重要組成部分

　　A.個人投資者

　　B.機構投資者

　　C.政府

　　D.金融機構

　　參考答案：A

　　6、采用(　　)，一般將投資者分為風險厭惡、風險中性和風險偏好三種類型。

　　A.歷史數(shù)據(jù)法

　　B.情景綜合分析法

　　C.因素分析法

　　D.預測分析法

　　參考答案：A

　　解析：歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。采用歷史數(shù)據(jù)分析方法，一般將投資者分為風險厭惡、風險中性和風險偏好三種類型，不同類型客戶對不同風險的容忍和承受能力是不同的。

　　7、通常認為(　　)對個人投資者更為重要。

　　A.風險容忍度

　　B.風險承受能力

　　C.風險承擔意愿

　　D.收益要求

　　參考答案：C

　　解析：投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿，通常認為風險承擔意愿對個人投資者更為重要。

　　8、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過(　　)人的特定投資者發(fā)行。

　　A.100

　　B.200

　　C.150

　　D.300

　　參考答案：B

　　解析：私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的特定投資者發(fā)行。

　　9、對投資者需求進行重新評估的次數(shù)的要求是至少(　　)。

　　A.每年一次

　　B.2年一次

　　C.5年一次

　　D.不必進行重新評估

　　參考答案：A

　　解析：投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每年對投資者的需求作一次重新的評估。

　　10、機構投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于(　　)。

　　A.機構的性質(zhì)

　　B.機構的規(guī)模

　　C.法人的判斷

　　D.實力的雄厚

　　參考答案：B

　　解析 機構投資者采用內(nèi)部管理還是外部管理往往取決于機構的規(guī)模