16、我國基金監(jiān)管的目標不包括( )。

　　A、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　B、保護投資者利益

　　C、運用法律、經(jīng)濟和行政手段對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理

　　D、保證市場的公平、效率和透明

　　正確答案： C

　　解析：我國基金監(jiān)管的目標包括：保證市場的公平、效率和透明;降低系統(tǒng)風險;保護投資者利益;推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　17、證券投資基金起源于()。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、荷蘭

　　D、德國

　　正確答案： A

　　解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司。

　　18、一般來說，其它條件相同的情況下，流動性較強的債券的收益率()。

　　A、無法判斷

　　B、較高

　　C、沒有差異

　　D、往往有一定折讓

　　正確答案： D

　　解析：債券流動性越大，投資者要求的收益率越低。

　　19、使用投資組合內(nèi)部收益率來計算債券投資組合收益率，需要滿足的假設條件有( )。

　　A、現(xiàn)金流不能進行再投資

　　B、現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資

　　C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

　　D、以上都不對

　　正確答案： B

　　解析：需要滿足的假設條件：(1)現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進行再投資。(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。

　　20、基金運作中的定期報告包括()。

　　A、基金年度報告

　　B、基金合同

　　C、基金招募說明書

　　D、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　解析：其他的屬于基金募集期間的三大信息披露文件。

　　21、在以期望收益率為縱坐標、標準差為橫坐標的坐標系中，由風險證券A合風險證券B構建的證券組合一定位于( )。

　　A、 A合B相連的直線

　　B、 A合B的組合線

　　C、 經(jīng)過A和B的雙曲線

　　D、 A合B的可行域

　　正確答案： B

　　解析：考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標和標準差為橫坐標的坐標系中的一點來表示;相應的，任何一個證券組合也可以由組合的期望收益率和標準差確定出坐標系中的一點。這一點將隨著組合的權數(shù)變化而變化，其軌跡是經(jīng)過A和B的一條連續(xù)曲線，這條曲線稱為證券A證券B的組合線。

　　22、如果考察期內(nèi)基金的標準差發(fā)生變化，則( )將不再有效。

　　A、特雷諾指數(shù)

　　B、夏普指數(shù)

　　C、詹森指數(shù)

　　D、CAPM模型

　　正確答案： B

　　解析：夏普指數(shù)是以標準差作為基金風險的度量。

　　23、投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為( )。

　　A、買入并持有策略

　　B、恒定混合策略

　　C、投資組合保險策略

　　D、戰(zhàn)術性策略

　　正確答案： C

　　解析：投資者在強趨勢的市場中的最優(yōu)策略為投資組合保險策略。

　　24、資產(chǎn)配置按照范圍可以分為( )。

　　A、各項均不對

　　B、買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置

　　D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置

　　正確答案： C

　　解析：資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風格資產(chǎn)配置。

　　25、基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是()。

　　A、獲得更多的投資收益

　　B、保護投資者的利益

　　C、控制投資風險

　　D、防止內(nèi)部人控制

　　正確答案： C

　　解析：基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是控制投資風險。

　　26、《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、資產(chǎn)托管機構

　　D、保險公司

　　正確答案： B

　　解析：符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

　　27、行為金融理論中的BSV模型認為()。

　　A、投資者總是過分相信自己的能力和判斷

　　B、投資者總是存在推卸責任、減少后悔的傾向

　　C、投資者分為有信息與無信息兩類

　　D、人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差

　　正確答案： D

　　解析：行為金融理論中的BSV模型認為人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差。

　　28、我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應在( )以上。

　　A、20年

　　B、15年

　　C、10年

　　D、5年

　　正確答案： D

　　解析：轉(zhuǎn)國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應5年在以上，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　29、根據(jù)有關規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不低于贖回費總額的()應當歸入基金財產(chǎn)。

　　A、[15%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[60%]

　　正確答案： B

　　解析：根據(jù)有關規(guī)定，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

　　30、為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應當經(jīng)( )獨立董事簽字同意。

　　A、1/3以上

　　B、半數(shù)以上

　　C、2/3以上

　　D、3/4以上

　　正確答案： C

　　解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報告應經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意。