1、如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，()可能優(yōu)于買入并持有策略。

　　A、投資組合保險策略

　　B、買入并持有策略

　　C、動態(tài)資產(chǎn)配置

　　D、恒定混合策略

　　參考答案：D

　　解析：如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買入并持有策略。例如，當(dāng)股票市場下降從而增加股票持有比例以保持資產(chǎn)配置比例不變之后，由于股票市場轉(zhuǎn)而上升，投資組合的業(yè)績因股票投資比例的提高而出現(xiàn)更快的增長。

　　2、關(guān)于估值頻率的說法，下列各項(xiàng)錯誤的是()。

　　A、我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

　　B、封閉式基金每日披露一次基金份額凈值

　　C、海外基金多數(shù)是每個交易日估值

　　D、封閉式基金每個交易日要進(jìn)行估值

　　參考答案：B

　　解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。

　　3、基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容不包括()。

　　A、對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查

　　B、對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性檢查

　　C、辦理基金備案

　　D、對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管

　　參考答案：D

　　解析：A、B、C三項(xiàng)都是基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序及內(nèi)容，除此之外基金募集申請核準(zhǔn)的程序和內(nèi)容還包括：組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審、作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。D項(xiàng)是屬于中國證監(jiān)會對基金投資及交易行為監(jiān)管方面的內(nèi)容。

　　4、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻為()人民幣。

　　A、100元

　　B、1000元

　　C、1萬元

　　D、10萬元

　　參考答案：B

　　解析：QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻僅為1000元人民幣。

　　5、基金托管費(fèi)年費(fèi)率國際上通常為()左右。

　　A、[3%]

　　B、[0.3%]

　　C、[0.2%]

　　D、[0.25%]

　　參考答案：C

　　解析：基金托管費(fèi)年費(fèi)率國際上通常為0.2%左右。

　　6、基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢，開始于()。

　　A、20世紀(jì)60年代

　　B、20世紀(jì)70年代

　　C、20世紀(jì)80年代

　　D、20世紀(jì)90年代

　　參考答案：C

　　解析：從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。

　　7、下列選項(xiàng)中不屬于信用風(fēng)險管理措施的是()。

　　A、建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理

　　B、建立流動性預(yù)警機(jī)制

　　C、建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理

　　D、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新

　　參考答案：B

　　解析：選項(xiàng)B屬于流動性風(fēng)險管理的措施。

　　8、非系統(tǒng)性風(fēng)險不被稱為()。

　　A、特定風(fēng)險

　　B、異質(zhì)風(fēng)險

　　C、整體風(fēng)險

　　D、個體風(fēng)險

　　參考答案：C

　　解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等，往往是由與某個或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的。

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　　9、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

　　D、《集合投資計劃治理白皮書》

　　參考答案：A

　　解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　10、()是使用頻率最高的債務(wù)比率。

　　A、資產(chǎn)負(fù)債率

　　B、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比

　　C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　D、資產(chǎn)收益率

　　參考答案：A

　　解析：資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。

　　11、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、監(jiān)察稽核部

　　C、信息技術(shù)部

　　D、以上都正確

　　參考答案：B

　　解析：中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　12、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述，正確的是()

　　A、面額較小

　　B、利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率高

　　C、只有一級市場，沒有明確的二級市場

　　D、只有二級市場，沒有明確的一級市場

　　參考答案：C

　　解析：商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn):①面額較大;②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高;③只有一級市場，沒有明確的二級市場。

　　13、UCITS指令的管轄中，東道國可以在()方面行使管轄權(quán)。

　　A、監(jiān)管

　　B、投資、銷售

　　C、法律適用

　　D、基金銷售及信息披露

　　參考答案：D

　　解析：UCITS指令的管轄中，東道國可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權(quán)。

　　14、以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯誤的是()。

　　A、基金管理人進(jìn)行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任

　　B、基金托管人按基金合同規(guī)定，對管理人計算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核

　　C、基金托管人根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計算申購贖回數(shù)額

　　D、基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值

　　參考答案：C

　　解析：由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。

　　15、()代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

　　A、EFSI管理規(guī)則

　　B、AIFMD

　　C、UCITS

　　D、CERCLA

　　參考答案：D

　　解析：AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

　　16、基金分配最普遍的形式是()。

　　A、現(xiàn)金分紅方式

　　B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C、股利分紅方式

　　D、配股分紅方式

　　參考答案：A

　　解析：現(xiàn)金分紅方式是指根據(jù)基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金單位數(shù)量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。

　　17、()9月，中國金融期貨交易所正式成立。

　　A、2003年

　　B、2004年

　　C、2005年

　　D、2006年

　　參考答案：D

　　解析：2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立。

　　18、下列關(guān)于UCITS基金投資政策的規(guī)定，說法正確的是()。

　　A、基金不可以投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券

　　B、基金投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價值的債券的比例不得高于15%

　　C、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，與投資于可轉(zhuǎn)讓并可確定價值的債券，兩者之和不能高于30%

　　D、基金可以投資于近期發(fā)行的、已取得許可將于一年內(nèi)在證券交易所或有管制的市場上市的可轉(zhuǎn)讓證券

　　參考答案：D

　　解析：UCITS基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的10%;投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價值的債券的比例也不得高于10%。兩者之和也不能高于10%。

　　19、當(dāng)投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是()。

　　A、利率風(fēng)險

　　B、購買力風(fēng)險

　　C、信用風(fēng)險

　　D、匯率風(fēng)險

　　參考答案：D

　　解析：當(dāng)投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是匯率風(fēng)險。