1、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)為( )元人民幣。

　　A: 100

　　B: 1000

　　C: 1萬(wàn)

　　D: 10萬(wàn)

　　答案:B

　　解析: QDII基金產(chǎn)品的門檻較低，大部分金融投資產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)門檻為幾萬(wàn)元甚至幾十萬(wàn)元人民幣，而QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)僅為1000元人民幣，適合更為廣泛的投資者參與。

　　2、根據(jù)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，在計(jì)算總收益時(shí)，必須計(jì)入投資組合中持有的( )的收益。

　　A: 現(xiàn)金

　　B: 現(xiàn)金等價(jià)物

　　C: 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

　　D: 存款

　　答案:C

　　解析:根據(jù)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，在計(jì)算總收益時(shí)，必須計(jì)入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益。

　　3、 下列不屬于技術(shù)分析假定的是( )。

　　A: 歷史會(huì)重演

　　B: 市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

　　C: 股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律

　　D: 股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

　　答案:D

　　解析:技術(shù)分析的三項(xiàng)假定為：第一，市場(chǎng)行為涵蓋一切信息;第二，股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng);第三，歷史會(huì)重演。

　　4、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長(zhǎng)時(shí)限為( )個(gè)月。

　　A: 3

　　B: 6

　　C: 9

　　D: 12

　　答案:B

　　解析:上海證券交易所規(guī)定的融資融券保證金比例不得低于50%;上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%;上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長(zhǎng)時(shí)限為6個(gè)月。

　　5、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是( )。

　　A: 公開市場(chǎng)操作

　　B: 調(diào)節(jié)稅收

　　C: 利率水平的調(diào)節(jié)

　　D: 存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)

　　答案:B

　　解析:中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具有：(1)公開市場(chǎng)操作，

　　其主要內(nèi)容是央行在貨幣市場(chǎng)上買賣短期國(guó)債。(2)利率水平的調(diào)節(jié)。(3)

　　存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)。

　　6、投資組合的兩個(gè)相關(guān)的特征之一是( )。

　　A: 市場(chǎng)是有效的

　　B: 理性人假說(shuō)

　　C: 沒(méi)有特定的預(yù)期收益率

　　D: 具有一個(gè)特定的預(yù)期收益率

　　答案:D

　　解析:投資組合的兩個(gè)相關(guān)的特征是：(1)具有一個(gè)特定的預(yù)期收益率。(2)可能的收益率圍繞其預(yù)期值的偏離程度，其中方差是這種偏離程度的一個(gè)最容易處理的度量方式。

　　7、( )是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。

　　A: 全球存托憑證

　　B: 美國(guó)存托憑證

　　C: 無(wú)擔(dān)保的存托憑證

　　D: 有擔(dān)保的存托憑證

　　答案:D

　　解析:有擔(dān)保的存托憑證是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。發(fā)行公司、存券銀行和托管銀行三方就存托憑證與基礎(chǔ)證券的關(guān)系，存托憑證持有者的權(quán)利，存托憑證的發(fā)行規(guī)模、轉(zhuǎn)讓、紅利的支付及協(xié)議三方的權(quán)利義務(wù)等簽署存券協(xié)議。

　　8、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是( )元。

　　A: 1250

　　B: 1050

　　C: 1200

　　D: 1276

　　答案:A

　　解析: 5年后李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。

　　9、 為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

　　A: 貨銀對(duì)付

　　B: 分級(jí)結(jié)算

　　C: 凈額清算

　　D: 共同對(duì)手方

　　答案:D

　　解析: 為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對(duì)手方的制度安排。

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　　10、 現(xiàn)金流量表的作用不包括( )。

　　A: 分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因

　　B: 直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)能力以及經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)

　　C: 評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

　　D: 反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力

　　答案:B

　　解析:現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力;評(píng)價(jià)企業(yè)償還債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力，謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況;分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產(chǎn)生的原因;通過(guò)對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。

　　11、 UCITS指令的管轄中，東道國(guó)可以在( )等方面行使管轄權(quán)。

　　A: 監(jiān)管

　　B: 投資、銷售

　　C: 法律適用

　　D: 基金銷售及信息披露

　　答案:D

　　解析:根據(jù)母國(guó)管轄為主的原則，在基金及基金管理公司的核準(zhǔn)、監(jiān)管、投資、銷售、信息披露、法律適用等方面都由母國(guó)的監(jiān)管機(jī)關(guān)行使管轄權(quán)，東道國(guó)則可以在基金銷售及信息披露等方面行使管轄權(quán)。

　　12、 ( )是用來(lái)衡量隨機(jī)變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)。

　　A: 概率密度函數(shù)

　　B: 連續(xù)型隨機(jī)變量函數(shù)

　　C: 相關(guān)系數(shù)函數(shù)

　　D: 離散型隨機(jī)變量函數(shù)

　　答案:A

　　解析:如果X是一個(gè)連續(xù)型隨機(jī)變量，由于無(wú)法列出X取每個(gè)特定值的概率，我們改用概率密度函數(shù)來(lái)刻畫X的分布性質(zhì)。概率密度函數(shù)是用來(lái)衡量隨機(jī)變量X取值在特定范圍內(nèi)的函數(shù)，其圖像稱為概率密度函數(shù)曲線。

　　13、 下列關(guān)于夏普比率的說(shuō)法中，不正確的是( )。

　　A: 夏普比率是針對(duì)總波動(dòng)性權(quán)衡后的回報(bào)率

　　B: 夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/P>

　　C: 夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差

　　D: 夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越低，基金業(yè)績(jī)?cè)讲?/P>

　　答案:D

　　解析: 夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶谩?/P>

　　14、 單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過(guò)其自有債券托管總量的( )或單只債券融人余額超過(guò)該只債券發(fā)行量( )起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說(shuō)明原因。

　　A: 30%;30%

　　B: 30%;15%

　　C: 30%;20%

　　D: 15%;15%

　　答案:B

　　解析:單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過(guò)其自有債券托管總量的30%(含30%)或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量15%(含15%)起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說(shuō)明原因。

　　15、主動(dòng)收益的計(jì)算公式為( )。

　　A: 主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益

　　B: 主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益一基準(zhǔn)組合的收益

　　C: 主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益×基準(zhǔn)組合的收益

　　D: 主動(dòng)收益=證券組合的真實(shí)收益÷基準(zhǔn)組合的收益

　　答案:B

　　解析:證券組合的真實(shí)收益一基準(zhǔn)組合的收益。

　　16、 金融期貨不包括( )。

　　A: 貨幣期貨

　　B: 利率期貨

　　C: 股票期貨

　　D: 期權(quán)合約

　　答案:D

　　解析:期貨合約是指交易雙方簽署的在未來(lái)某個(gè)確定的時(shí)間按確定的價(jià)格買入或賣出某項(xiàng)合約標(biāo)的資產(chǎn)的合約。金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　17、 金融期貨中率先出現(xiàn)的是( )。

　　A: 股票指數(shù)期貨

　　B: 利率期貨

　　C: 外匯期貨

　　D: 股票期貨

　　答案:C

　　解析:金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。率先出現(xiàn)的是外匯期貨，利率期貨和股票指數(shù)期貨也緊接著產(chǎn)生。20世紀(jì)90年代之后在歐洲和亞洲地區(qū)，金融期貨交易已經(jīng)占據(jù)了市場(chǎng)的大部分份額。