11、目前,我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后,按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　參考答案：B

　　12、目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。

　　0.05%

　　0.025%

　　0.5%

　　0.3%

　　參考答案：D

　　13、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,( )為股票基金。

　　50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　參考答案：C

　　解析:根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。

　　14、( )不屬于《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》的要求。

　　支持基金銷(xiāo)售適用性原則

　　保障基金投資人資金流動(dòng)性的安全

　　能夠?yàn)榻灰姿�提供監(jiān)控信息

　　具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

　　參考答案：C

　　《規(guī)定》從總體上要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則,并且滿(mǎn)足以下六方面的要求:(1)具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)功能;

　　(2)具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制;(3)保障基金投資人資金流動(dòng)的安全性;(4)具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制;(5)支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用;(6)具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制;能夠?yàn)橹袊?guó)證監(jiān)會(huì)提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷(xiāo)售行為所需的信息。綜上所述,不需要為交易所提供監(jiān)控信息,畢竟大多數(shù)基金(開(kāi)放式基金)是非上市基金,不需要與交易所打交道。

　　15、關(guān)于基金時(shí)間加權(quán)收益率的說(shuō)法,正確的是( )。

　　分紅次數(shù)對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響

　　時(shí)間加權(quán)收益率考慮了基金分紅的時(shí)間價(jià)值

　　分紅多少對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響

　　時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算不需要知道基金分紅的具體時(shí)間

　　參考答案：B

　　16、以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,錯(cuò)誤的是( )。

　　投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤(rùn)分配

　　封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)

　　基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　參考答案：A

　　17、公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

　　基金招募說(shuō)明書(shū)

　　發(fā)起人協(xié)議

　　基金合同

　　基金公司章程

　　參考答案：D

　　解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

　　18、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí),不正確的行為是( )。

　　進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦適合其投資的基金產(chǎn)品

　　介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

　　向投資者人承諾收益

　　參考答案：D

　　19、對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

　　基金管理公司董事會(huì)

　　基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層

　　基金份額持有人

　　基金管理公司督察長(zhǎng)

　　參考答案：A

　　從董事會(huì)層面,在制度建設(shè)過(guò)程中就應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。

　　20、證券投資基金的銀行存款賬戶(hù)是以( )的名義開(kāi)立。

　　基金

　　托管人和基金聯(lián)名

　　基金管理人

　　基金托管人

　　參考答案：A

　　基金銀行存款賬戶(hù)是指以基金名義在銀行開(kāi)立的、用于基金名下資金往來(lái)的結(jié)算賬戶(hù)。該類(lèi)賬戶(hù)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立,由托管人開(kāi)立并管理。