2018年3月基金從業(yè)預(yù)約式考試《基金法律法規(guī)》真題考后首發(fā)

　　2018年3月基金從業(yè)資格預(yù)約式考試時(shí)間：3月17日，華課網(wǎng)校第一時(shí)間更新2018年3月基金從業(yè)預(yù)約式考試《基金法律法規(guī)》真題，考生可以先收藏此頁面(ctrl+D)，等小編公布答案喲

　　以下基金從業(yè)資格考試真題均來源于考友回顧，僅供參考!部分試題答案暫缺。

　　1、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績(jī),可以閱讀()

　　A.基金凈值公告

　　B.基金合同

　　C.基金招募說明書摘要

　　D.基金托管合同

　　2、基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購買開放式基金()

　�、裥磐泄�司

　　Ⅱ證券公司

　�、笃谪浌�司

　�、舯ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：

　　3、某避險(xiǎn)策略型基金提供100%本金保證,實(shí)行固定投資比例投資組合保險(xiǎn)策略,基金管理人把投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票,那么,任需實(shí)現(xiàn)基金保本目標(biāo),股票的虧損幅度應(yīng)保證在()以內(nèi)。

　　A.33.3%

　　B.25%

　　C.20%

　　D.30%

　　答案：B

　　4、根據(jù)《私募基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,負(fù)責(zé)私募基金信息披露的機(jī)構(gòu)有()

　�、窕�金管理人

　　Ⅱ基金銷售機(jī)構(gòu)

　�、蠡�金托管人

　　Ⅳ基金登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、根據(jù)基金銷售理論和我國證券投資基金實(shí)際情況,屬于基金銷售價(jià)格策略的是()

　　A.實(shí)行后端收費(fèi)策略

　　B.派發(fā)宣傳資料

　　C.投放平面廣告

　　D.新增銀行代銷機(jī)構(gòu)

　　6、根據(jù)基金投資目標(biāo)劃分,基金的類型不包括()。

　　A.收入型基金

　　B.穩(wěn)健型基金

　　C.平衡型基金

　　D.激進(jìn)型基金

　　答案：D

　　解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。平衡型基金兼顧當(dāng)期收入和未來長(zhǎng)期增值。

　　7、基金銷售費(fèi)用不包括()

　　A.交易傭金

　　B.客戶維護(hù)費(fèi)

　　C.申購(認(rèn)購)費(fèi)

　　D.贖回費(fèi)

　　答案：A

　　解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　8、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效,公司在指定報(bào)刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效日期是()

　　A.2017年1月13日

　　B.2017年1月12日

　　C.2017年1月1日

　　D.2017年1月14日

　　9、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金持有人

　　答案：A

　　解析：基金管理人來說,主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng),具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

　　10、基金管理人向每日向交易所提供的申購、贖回清單,()

　　A.可以實(shí)時(shí)修改

　　B.不可以修改

　　C.發(fā)布臨時(shí)公告后可以修改

　　D.下午開市前可以修改一次

　　根據(jù)材料，回答下面11-12題：

　　投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,c是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。

　　11.假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上4中基金可以向他推薦的有()

　　A.a、b、c、d

　　B.a、b、c

　　C.b、c、d

　　D.a、c、d

　　投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,C是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。

　　12.屬于證券投資基金的是()

　　A.a、b、c、d

　　B.a、b、c

　　C.b、c、d

　　D.a、b

　　13、假設(shè)最后張某選擇投資b基金,T日該基金沒有任何投資交易,也沒有申購、贖回申請(qǐng),基金持有的所有資產(chǎn)價(jià)格較T-1日增長(zhǎng)1.5%,張某持有該基金份額占總份額的5%,則T日張某的實(shí)際收益率為()

　　A.略低于0.075%

　　B.0.075%

　　C.1.5%

　　D.略低于1.5%

　　14、基金管理公司向基金協(xié)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告,需要在()前完成。

　　A.1月31日

　　B.4月30日

　　C.2月30日

　　D.3月31日

　　15.當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于()

　　A.基金總份額10%

　　B.基金總份額10%

　　C.當(dāng)日基金總份額

　　D.基金總份額

　　答案:A

　　16.關(guān)于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)

　　B.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系

　　C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求

　　D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

　　答案：A

　　17.關(guān)于投資者教育,以下描述正確的()

　�、�.在制定投資者教育策略時(shí)，先致力于普及投資者專業(yè)技能

　　Ⅱ.投資決策教育是投資者教育體系的基礎(chǔ)

　�、�.資產(chǎn)配置教育是投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的科學(xué)計(jì)劃和控制

　　Ⅳ.權(quán)益保護(hù)教育不是市場(chǎng)化的要求

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　18.按照交易的標(biāo)的物分類,以下屬于金融市場(chǎng)的是

　�、瘛⑵睋�(jù)市場(chǎng)

　�、�、證券市場(chǎng)

　　Ⅲ、外匯市場(chǎng)

　�、簟ⅫS金市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　19.作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

　　B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

　　C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

　　D.基金公司將保障張三的投資增值

　　答案:D

　　20.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是

　　A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

　　B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

　　C.為達(dá)到良好的效果,基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

　　D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門]和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

　　答案:C

科目	基金法律法規(guī)	證券投資基金	私募投資基金	考后交流

基金從業(yè)法律法規(guī)真題匯總
1	2017年9月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題及答案(網(wǎng)友版)	焚題庫
2	2017年7月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題及答案(網(wǎng)友版)	焚題庫
3	2017年3月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題答案及解析(部分)	焚題庫
4	2017年3月基金從業(yè)基金法律法規(guī)真題答案(部分)	焚題庫
5	2015年12月19日基金法律法規(guī)答案解析(網(wǎng)友版)	焚題庫

科目	基金法律法規(guī)	證券投資基金	私募投資基金	考后交流

基金從業(yè)法律法規(guī)真題匯總
1	2017年9月基金從業(yè)《私募投資基金》真題及答案(網(wǎng)友版)	焚題庫
2	2017年7月基金從業(yè)私募股權(quán)投資基金真題答案（網(wǎng)友版）	焚題庫
3	2017年3月基金從業(yè)私募投資基金真題答案及解析(部分)	焚題庫

　　21.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過網(wǎng)站公式私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金

　　A.主要投資領(lǐng)域

　　B.備案時(shí)間

　　C.托管人

　　D.代銷機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　22.需載明公募基金銷售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括

　　Ⅰ、基金合同

　�、�、招募說明書

　　Ⅲ、發(fā)售公告

　�、敉泄軈f(xié)議

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　23.貨幣市場(chǎng)基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露()

　�、瘛⒔刂燎耙蝗盏幕�金資產(chǎn)凈值

　�、�、前一日的每萬份基金收益

　�、蟆⒒�金合同生效至前一日的每萬份基金收益

　�、�、前一日的7日年化收益率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　24.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是

　　A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性

　　B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度,至少每日核對(duì)投資組合列表并存檔保管

　　C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交

　　答案：D

　　25.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()

　　A.崗前職業(yè)道德教育

　　B.崗位職業(yè)道德教育

　　C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　D.社會(huì)各界監(jiān)管

　　答案:A

　　26.根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括()

　�、�.上市公司股票

　　Ⅱ.交易所債券

　　Ⅲ.銀行間債券

　�、�.證券投資基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　27.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括()

　　A.部門主管的檢查監(jiān)督

　　B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

　　C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制

　　D.員工自律

　　答案：B

　　28.以下關(guān)于證券投資基金概念的表述,正確的是()

　　Ⅰ、基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入

　�、�、券投資基金是投資人直接分散投資的一科投

　�、蟆⒆C券投資基金的投資人共享投資收益,共擔(dān)投資風(fēng)

　�、簟⒆C券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　29.基金管理公司在基金投資運(yùn)作中,合規(guī)的做法是()

　　A.基金同時(shí)買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交

　　B.董事長(zhǎng)直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票

　　C.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購某債券,對(duì)于申購到的債券,交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例

　　D.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí),建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究

　　答案:C

　　30.基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括()

　　A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　B.確�；�金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接,確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤(rùn)指標(biāo)

　　D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則,自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想

　　答案：C

　　31.關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng),以下表述正確的是()

　　Ⅰ.私募基金必須由基金托管人托管

　�、�.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

　�、�.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全度措施

　　Ⅳ、私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

　　答案:A

　　32.關(guān)于內(nèi)幕信息,以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.非內(nèi)部部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息

　　B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息

　　C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格

　　D.內(nèi)幕信息必須是非分開的

　　答案：A

　　33.基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()

　　A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

　　B.辦理基金份額的登記

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購和贖回

　　答案:B

　　34.基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并遵守以下行為規(guī)范()。

　�、�、提供業(yè)績(jī)披露信息的原始出處

　　Ⅱ、不片面夸大過往業(yè)績(jī)

　�、蟆⒉活A(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)

　�、�、根據(jù)推介基金的過往業(yè)績(jī)合理預(yù)測(cè)其未來表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　35.我國可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括()

　�、瘛⑸虡I(yè)銀行

　�、�、證券公司

　　Ⅲ、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　�、簟ⅹ�(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案:C

　　36.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止

　　C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止

　　D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止

　　答案:C

　　37.基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資,應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù),披露事項(xiàng)包括()

　�、瘛⑼顿Y標(biāo)的

　�、颉⑼顿Y日期

　�、�、適用費(fèi)率

　�、�、交易金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案:A

　　38.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是()

　　A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

　　B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

　　C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

　　D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

　　答案:C

　　39.關(guān)于私募基金管理人的登記,以下描述錯(cuò)誤的是

　　A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

　　B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

　　C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

　　答案：B

　　40.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi),下列說法錯(cuò)誤的是()

　　A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提

　　B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)

　　C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率

　　D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

　　答案:A

　　41.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

　　B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

　　C.基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式

　　D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

　　答案：D

　　42.確認(rèn)基金交易是()的職責(zé)之一。

　　A.基金托管人

　　B.銷售機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.中央結(jié)算公司

　　答案:C

　　43.某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

　　A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份

　　B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

　　C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

　　D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬

　　答案:C

　　44.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A.每月

　　B.每周

　　C.每季

　　D.每日

　　答案:B

　　45.關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是()

　　A.投資人遞交申購申請(qǐng),申購成

　　B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng),申購生效

　　C.投資人交付申購款項(xiàng),中購成

　　D.投資人交付申購款項(xiàng),申購生效

　　答案:C

　　46.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯(cuò)誤的是()

　　A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

　　B.體現(xiàn)了國家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

　　C.有利于非公開募集基金的靈活操作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

　　答案：D

　　47.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異,以下表述正確的是()

　�、瘛⑿再|(zhì)不同

　�、颉⑹找娌煌�

　�、蟆�風(fēng)險(xiǎn)特征不同

　�、簟⑿畔⑴�露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：A

　　48.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見

　　B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

　　C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

　　D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

　　答案：B

　　49.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是()

　　A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

　　B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動(dòng)終止

　　C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止

　　D.基金份額持有人可少于200人

　　答案:C

　　50.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),以下表述正確的

　　A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行

　　B.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密

　　C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí):無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

　　答案:D

　　51.基金在其放開申購、贖回前,一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每個(gè)開放日

　　B.每個(gè)估值

　　C.每周

　　D.每月

　　答案：C

　　52.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

　　B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　C.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

　　D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　答案：A

　　53.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

　�、癖O(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

　　Ⅱ監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式

　�、髮�(duì)法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　54.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

　　B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上,ETF通常比LOF高

　　C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式,LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

　　D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

　　答案：D

　　55.自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次。

　　A.每個(gè)月

　　B.9個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　答案：D

　　招募說明書(公開說明書)必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個(gè)月更新一次、并于6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個(gè)月的最后一日。

　　56.基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括( )。

　　A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億元

　　答案：D

　　57.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

　　C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

　　D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

　　答案：A

　　解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

　　58.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?( )

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累計(jì)凈值

　　答案：A

　　解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

　　59.內(nèi)部控制的要素包括：( )

　�、� 內(nèi)部環(huán)境

　　Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　�、� 控制活動(dòng)

　�、� 內(nèi)部監(jiān)督

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　�、�、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　�、颉ⅱ�、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：內(nèi)部控制的要素包括： 內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、 控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督。

　　60.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于(??)。

　�、�.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

　�、�.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

　　Ⅳ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　�、�、Ⅱ、Ⅲ

　�、�、Ⅱ、Ⅳ

　�、�、Ⅲ、Ⅳ

　�、颉ⅱ�、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

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