2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試題（四）

　　1、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正確答案： B

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申購(gòu)份額=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　2、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A、99009.9萬(wàn)元

　　B、99059.9萬(wàn)元

　　C、990.1萬(wàn)元

　　D、100000萬(wàn)元

　　正確答案： B

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=100000(1+1.0%)=99009.90;認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100000-99009.90=990.10;認(rèn)購(gòu)份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　3、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天驥基金

　　C、華安創(chuàng)新

　　D、基金開(kāi)元

　　正確答案： B

　　解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

　　4、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A、按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　B、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D、查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　正確答案： D

　　解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

　　5、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以內(nèi)。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正確答案： B

　　解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　6、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是()是最早的基金。

　　A、英國(guó)投資信托

　　B、蘇格蘭美國(guó)投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正確答案： D

　　解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　7、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　A、20個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、15個(gè)

　　D、7個(gè)

　　正確答案： A

　　解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　8、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正確答案： D

　　解析：100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　9、基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　A、份額持有人

　　B、托管人

　　C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案： C

　　解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　10、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事會(huì)成員

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司總經(jīng)理

　　D、列席公司相關(guān)會(huì)議

　　正確答案： D

　　解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

　　11、基金管理人監(jiān)事會(huì)()至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過(guò)。

　　A、每半年;2/3

　　B、每年;2/3

　　C、每年;1/2

　　D、每半年;1/2

　　正確答案： C

　　解析：基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。

　　12、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。

　　A、不必予以特別說(shuō)明

　　B、應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

　　C、可以予以特別說(shuō)明

　　D、不得予以特別說(shuō)明

　　正確答案： B

　　解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　13、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　A、萬(wàn)分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬(wàn)分之一

　　D、十萬(wàn)分之一

　　正確答案： A

　　解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　14、我國(guó)基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)(),由證券公司向投資者收取。

　　A、3%;5元

　　B、0.3%;5元

　　C、3%;15元

　　D、0.3%;15元

　　正確答案： B

　　解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　15、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，()是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A、事項(xiàng)識(shí)別

　　B、內(nèi)部環(huán)境

　　C、目標(biāo)設(shè)定

　　D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　正確答案： B

　　解析：內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。