(1) 基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的( )。

　　A:董事

　　B:監(jiān)事

　　C:咨詢服務(wù)人員

　　D:投資管理人員

　　答案:C

　　解析:基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

　　(2) 修訂后的《證券投資基金法》于( )正式實(shí)施。

　　A:2012年12月28日

　　B:2013年12月28日

　　C:2012年6月1日

　　D:2013年6月1日

　　答案:D

　　解析: 2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。

　　(3) 基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括( )。

　　A:上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　B:持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

　　C:持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

　　D:上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　答案:A

　　解析:基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。

　　(4) 內(nèi)部控制的( )是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A:有效性原則

　　B:獨(dú)立性原則

　　C:相互制約原則

　　D:成本效益原則

　　答案:B

　　解析:內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　(5) 下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是( )。

　　A:做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

　　B:通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

　　C:加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管

　　D:做好客戶的參謀

　　答案:C

　　解析:基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析。(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求。(3)做好客戶的參謀。

　　(6)下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是( )。

　　A: I、Ⅱ

　　B:I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析:基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金;公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件;資金存入專門(mén)賬戶。

　　(7) 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為( )。

　　A:QDII

　　B:ETF

　　C:QFII

　　D:LOF

　　答案:A

　　解析:經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)。

　　(8)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)( )，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　A:公平、公開(kāi)、公正

　　B:客觀、全面、準(zhǔn)確

　　C:及時(shí)、認(rèn)真、高效

　　D:認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

　　答案:B

　　解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　(9) 封閉式基金的交易價(jià)格主要受( )的影響。

　　A:投資基金規(guī)模大小

　　B:上市公司質(zhì)量

　　C:二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

　　D:投資時(shí)間長(zhǎng)短

　　答案:C

　　解析:封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

　　(10) 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售

　　B:基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，

　　應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案

　　C:基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

　　D:基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

　　答案:C

　　解析: C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。

　　(11)在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。

　　A:教育背景

　　B:投資規(guī)模

　　C:風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D:對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　答案:A

　　解析:在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　(12)基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指( )。

　　A:要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B:基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C:對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D:要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　答案:B

　　解析:“三公”即公開(kāi)、公平、公正。公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn);公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為;公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　(13) 下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是( )。

　　A:投資決策教育

　　B:資產(chǎn)配置教育

　　C:權(quán)益保護(hù)教育

　　D:投資理念教育

　　答案:D

　　解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。

　　(14)基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B:I、Ⅱ

　　C:Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅲ

　　答案:B

　　解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　(15)下列不屬于欺詐客戶的是( )。

　　A:I、Ⅱ、Ⅲ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠(chéng)實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。