(1) 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括( )。

　　A:正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B:領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C:落實(shí)基金職業(yè)道德教育

　　D: 灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面：(1)培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　(2) 下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　B:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C:基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間

　　D:證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　(3) ( )是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　A:中國證監(jiān)會(huì)

　　B:中國銀監(jiān)會(huì)

　　C:基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:C

　　解析: 基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

　　(4) 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　B:投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　　C:投資者教育存在一個(gè)固定的模式

　　D:投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

　　答案:C

　　解析:

　　國際證監(jiān)會(huì)為投資者教育工作設(shè)定了六個(gè)基本原則：(1)

　　投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)

　　投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)

　　證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，

　　將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，

　　它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

　　(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，

　　因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

　　(5)

　　廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、

　　基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及( )對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

　　A:專業(yè)評估機(jī)構(gòu)

　　B:審計(jì)機(jī)構(gòu)

　　C:會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)

　　D:社會(huì)力量

　　答案:D

　　解析:廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)管或管理。

　　(6) 從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A:銀行

　　B:保險(xiǎn)公司

　　C:信托公司

　　D:專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案:C

　　解析:從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　(7) 合規(guī)管理的( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　A:獨(dú)立性

　　B:客觀性

　　C:公正性

　　D:專業(yè)性

　　答案:C

　　解析:

　　合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，

　　應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

　　(8) ()，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”。

　　A:1997年11月27日

　　B:1998年3月27日

　　C:2000年10月8日

　　D: 2003年10月28日

　　答案:B

　　解析: 1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　(9)關(guān)于開放式基金和封閉式基金的區(qū)別，下列說法中正確的是( )。

　　A:I、Ⅳ

　　B:B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ

　　D:Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(10) 下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:是一種長期投資工具

　　B:主要功能是分散投資

　　C:投資基金無風(fēng)險(xiǎn)

　　D:投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失

　　答案:C

　　解析:證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)�；�金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

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