(1) 證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )。

　　A:集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B:分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C:利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D:獨(dú)立托管、保障安全

　　答案:B

　　解析:證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合投資、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　(2) 保本基金的安全墊等于( )。

　　A:價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B:投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

　　C:投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額

　　D:投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　答案:B

　　解析:投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　(3) 按照運(yùn)作方式，可以將投資基金分為( )。

　　A:公募基金和私募基金

　　B:對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C:開(kāi)放式基金和封閉式基金

　　D:契約型基金和公司型基金

　　答案:C

　　解析:按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　(4) ( )主要以債券為投資對(duì)象，對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　A:股票基金

　　B:債券基金

　　C:混合型基金

　　D:開(kāi)放式基金

　　答案:B

　　解析:債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力：債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

　　(5) 公開(kāi)募集基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括( )。

　　A:限制業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　B:限制分配紅利

　　C:宣告破產(chǎn)

　　D:限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利

　　答案:C

　　解析:公開(kāi)募集基金的基金管理人違法違規(guī)，逾期未改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：(1)限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或全部業(yè)務(wù)。(2)限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利。(3)限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。(4)責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。(5)責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。

　　(6) 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A:替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價(jià)格×(1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例)

　　B:ETF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

　　C:ETF建倉(cāng)期不超過(guò)2個(gè)月

　　D:開(kāi)放式基金在T+1日辦理登記

　　答案:C

　　解析:基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合壹至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。

　　(7) 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)( )是從業(yè)的入門標(biāo)準(zhǔn)。

　　A:資格考試，取得執(zhí)業(yè)證書(shū)

　　B:職業(yè)道德教育

　　C:上崗培訓(xùn)技能

　　D:崗前職業(yè)培訓(xùn)

　　答案:A

　　解析:持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)前通過(guò)資格考試取得執(zhí)業(yè)證書(shū)，是從業(yè)的入門要求。

　　(8)

　　證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于(　)。

　　A:市場(chǎng)定價(jià)

　　B:促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　C:市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

　　D: 實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資基金在投資組合管理中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

　　(9)

　　關(guān)于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小的比較，下列說(shuō)法中正確的是()。

　　A:價(jià)值型股票基金>成長(zhǎng)型股票基金

　　B:價(jià)值型股票基金=成長(zhǎng)型股票基金

　　C:價(jià)值型股票基金<成長(zhǎng)型股票基金

　　D:無(wú)法比較

　　答案:C

　　解析:

　　價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

　　(10) 關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A:經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示

　　B:經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

　　C:經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D: 經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

　　答案:A

　　解析:

　　經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。