1.對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過(　)。

　　A.3個月

　　B.4個月

　　C.5個月

　　D.6個月

　　【答案】D

　　【解析】對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　2.(　)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機(jī)構(gòu)

　　D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　3.下列屬于成長型股票的是(　)。

　　A.藍(lán)籌股

　　B.周期型股票

　　C.低市盈率股票

　　D.防御型股票

　　【答案】B

　　【解析】成長型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　4.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是(　)。

　　A.降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.保護(hù)投資人利益

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　【答案】B

　　【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　5.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有(　)。

　　A.繼承性

　　B.規(guī)范性

　　C.約束性

　　D.差異性

　　【答案】C

　　【解析】道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。

　　【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

　　6.下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;

　�、谝耘艛D競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;

　�、畚唇�(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);

　　④采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金;

　�、萜渌�違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　7.基金市場的參與主體不包括(　)。

　　A.中國銀行

　　B.基金當(dāng)事人

　　C.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　【答案】A

　　【解析】在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體

　　8.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

　　B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)

　　C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

　　D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

　　【答案】C

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動�；�金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)�；�金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)注冊，任何機(jī)構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行如實(shí)陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　9.下列對私募股權(quán)基金的表述中，正確的是(　)。

　　A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式

　　B.依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

　　D.在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制

　　【答案】D

　　【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　10.保本基金起源于(　)。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.荷蘭

　　D.日本

　　【答案】B

　　【解析】保本基金起源于美國。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類

　　11.證券投資基金的主要投資方向是(　)。

　　A.農(nóng)業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產(chǎn)業(yè)

　　D.有價證券

　　【答案】D

　　【解析】基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　12.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的(　)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.專業(yè)性原則

　　D.協(xié)調(diào)性原則

　　【答案】C

　　【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　13.基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的(　)。

　　A.董事

　　B.監(jiān)事

　　C.咨詢服務(wù)人員

　　D.投資管理人員

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　14.對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存(　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【答案】D

　　【解析】數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　15.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括(　)。

　　A.保險公司

　　B.銀行

　　C.信托公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　【答案】C

　　【解析】從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)