1.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。

　　2.關(guān)于風險指標，以下屬于純粹事前指標的是( )。

　　夏普比率

　　跟蹤誤差

　　貝塔系數(shù)

　　風險價值

　　【參考答案】C

　　【解析】風險指標可以分成事前和事后兩類。事后指標通常用來評價一個組合在歷史上的表現(xiàn)和風險情況，而事前指標則通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現(xiàn)和風險情況。貝塔系數(shù)(β)是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標。

　　3.買斷式回購屬于( )的交易品種。

　　A.銀行間債券市場 B.商業(yè)銀行柜臺市場

　　C.外匯交易柜臺市場 D.交易所債券市場

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。

　　4.壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有()的投資期限，通�？梢酝顿Y于風險較( ) 的資產(chǎn)。

　　A.較長，低 B.較長，高 C.較短，高 D.較短，低

　　【參考答案】B

　　【解析】壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有較長的投資期，通�？梢酝顿Y于風險較 高的資產(chǎn)。

　　5.基金產(chǎn)品風險等級不包括( )。

　　A.中風險 B.高風險 C.無風險 D.低風險

　　【參考答案】C

　　【解析】基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。

　　6.辦理基金開戶要求的個人投資者年齡上限為( )周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.60 B.65 C.70 D.75

　　【參考答案】C

　　【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18〜70 周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。

　　7.一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指( )。

　　A.基金相關(guān)的法律規(guī)范 B.公民道德

　　C.基金職業(yè)道德 D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基 金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成 的職業(yè)行為規(guī)范。

　　8.股票基金分類方式不包括( )。

　　A.按股票投資規(guī)模分類 B.按投資市場分類

　　C.按投資風格分類 D.按收益率分類

　　【參考答案】D

　　【解析】股票基金分類方式有：

　　按投資市場分類。

　　按股票規(guī)模分類。

　　按投資性 質(zhì)分類。

　　按基金投資風格分類。

　　按行業(yè)分類。

　　9.下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是( )。

　　A.外部環(huán)境 B.市場參與者 C.金融交易的組織方式 D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素有：(1)市場參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　10.根據(jù)運作方式分類，基金分為( )。

　　封閉式基金和開放式基金 B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金 D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。