2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（八）

　　1.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，堅持(　)的利益優(yōu)先的原則。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.商業(yè)銀行

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　2.對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責(zé)令更換(　)。

　　A.董事

　　B.監(jiān)事

　　C.高級管理人

　　D.部門經(jīng)理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』中國證監(jiān)會可以責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。

　　3.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是(　)。

　　A.基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準(zhǔn)

　　B.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

　　C.基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)

　　D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　4.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是(　)。

　　A.復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回的價格

　　B.根據(jù)基金管理人的指令，及時辦理清算交割

　　C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表

　　D.計算公告基金資產(chǎn)凈值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。

　　5.連續(xù)(　)年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

　　A.1年

　　B.5年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正確答案』D

　　『答案解析』中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　6.不屬于證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施的是(　)。

　　A.責(zé)令整改

　　B.取消托管資格

　　C.罰款

　　D.基金托管人職責(zé)終止

　　『正確答案』C

　　『答案解析』中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令整改措施、取消托管資格措施、對基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。

　　7.我國對公募基金實行(　)

　　A.注冊制

　　B.審核制

　　C.核準(zhǔn)制

　　D.批準(zhǔn)制

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

　　8.基金份額持有人的權(quán)利是(　)。

　　A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　　B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　C.決定更換基金管理人、基金托管人

　　D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

　　9.屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是(　)。

　　A.召開或召集份額持有人大會

　　B.對持有人大會審議事項行使表決權(quán)

　　C.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D.決定修改基金合同重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　10.召開基金份額持有人大會，需提前(　)公告。

　　A.30日

　　B.15日

　　C.20日

　　D.10日

　　『正確答案』A

　　『答案解析』召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。