1.基金公司管理層、各部門(mén)及各級(jí)崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成(　)的機(jī)制，建立部門(mén)和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　A.權(quán)責(zé)明確、切實(shí)可行

　　B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一、切實(shí)可行

　　C.權(quán)責(zé)明確、相互制約

　　D.相互制約、切實(shí)可行

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金公司管理層、各部門(mén)及各級(jí)崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成權(quán)責(zé)明確、相互制約的機(jī)制，建立部門(mén)和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　2.監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括(　)。

　　A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

　　B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況;②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　3.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰完整

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　4.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)不包括(　)。

　　A.投資決策委員會(huì)

　　B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

　　C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

　　D.客戶服務(wù)委員會(huì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

　　5.以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是(　)。

　　A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

　　B.股東誠(chéng)信與合作原則

　　C.基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.人員敬業(yè)原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則;(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;(5)股東誠(chéng)信與合作原則;(6)公平對(duì)待原則;(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則;(8)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則;(9)長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則;(10)人員敬業(yè)原則。

　　6.以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則的是(　)。

　　A.權(quán)責(zé)匹配原則

　　B.全面性原則

　　C.定性和定量相結(jié)合原則

　　D.不相容職務(wù)分離原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

　　(1)最高性原則。

　　(2)全面性原則。

　　(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

　　(4)獨(dú)立性原則。

　　(5)定性和定量相結(jié)合原則。

　　(6)適時(shí)性原則。

　　7.以下關(guān)于基金公司組織架構(gòu)描述不正確的是(　)。

　　A.股東會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)

　　C.各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程

　　D.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　8.2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實(shí)際控制人的個(gè)人問(wèn)題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無(wú)法按時(shí)償還大約4.3億元的本息資金。這個(gè)例子所反映的主要風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

　　9.因基金公司內(nèi)部系統(tǒng)問(wèn)題導(dǎo)致投資者無(wú)法贖回基金的風(fēng)險(xiǎn)屬于(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.2013年6月6日開(kāi)始，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機(jī)構(gòu)投資者紛紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購(gòu)市場(chǎng)，這種大額贖回加劇了貨幣基金的(　)。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)