2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預測試題及答案8

　　1.道德的特征有(　)。

　　A.公開性

　　B.相同性

　　C.自自性

　　D.繼承性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

　　2.不屬于道德特征的是(　)。

　　A.差異性

　　B.繼承性

　　C.自自性

　　D.具體性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

　　3.下列(　)不是道德與法律的區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結構

　　C.調(diào)整范圍

　　D.作用功能

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結構不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。作用功能都是約束人們的行為。

　　4.法律靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，這體現(xiàn)了二者在(　)區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結構

　　C.調(diào)整范圍

　　D.調(diào)整手段

　　『正確答案』D

　　『答案解析』題干中表現(xiàn)出來的是調(diào)整的手段不一樣。

　　5.關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是(　)。

　　A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范

　　B.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管

　　C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果

　　D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

　　6.不屬于誠實守信基本要求的是(　)。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場

　　C.不得進行不正當競爭

　　D.不得違反法律法規(guī)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不得違反法律法規(guī)是守法合規(guī)的內(nèi)容。

　　7.下列關于基金從業(yè)人員的各項說法中，錯誤的是(　)。

　　A.揭示投資風險

　　B.不得夸大業(yè)績，但可以預測未來的業(yè)績

　　C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

　　D.不得進行虛假或者誤導性陳述

　　『正確答案』B

　　『答案解析』不能承諾未來所取得的業(yè)績。

　　8.不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是(　)。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學習

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　D.積極開展執(zhí)業(yè)活動

　　『正確答案』D

　　『答案解析』專業(yè)體現(xiàn)在知識儲備上，審慎體現(xiàn)在審慎開展執(zhí)業(yè)活動，選項D錯了。

　　9.客戶至上的基本要求是(　)的利益優(yōu)先。

　　A.客戶

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金銷售機構

　　『正確答案』A

　　『答案解析』客戶至上的基本要求一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。

　　10.(　)能體現(xiàn)忠誠盡責。

　　A.持證上崗

　　B.忠誠廉潔

　　C.持續(xù)學習

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』忠誠盡責的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責。

　　11.職業(yè)道德是指(　)。

　　A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

　　B.企業(yè)上司的指導性要求

　　C.從業(yè)人員的自我約束

　　D.職業(yè)紀律方面的最低要求

　　『正確答案』A

　　『答案解析』職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　12.關于職業(yè)道德，下列說法不正確的是(　)。

　　A.是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化

　　B.與職業(yè)活動、職業(yè)關系密切相關

　　C.基本內(nèi)容往往會隨社會進步而改變

　　D.相比一般社會道德規(guī)范性更強

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題答案為C，隨著社會的發(fā)展和進步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會隨之不斷豐富和深化，但它的基本內(nèi)容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化、與職業(yè)活動、職業(yè)關系密切相關、相比一般社會道德規(guī)范性更強。

　　13.關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是(　)。

　　A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述

　　C.基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

　　D.基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，因為我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

　　14.下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是(　)。

　　A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密

　　B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定

　　C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

　　D.工作既要出工，也要出力

　　『正確答案』C

　　『答案解析』誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關系的基本準則。

　　15.下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是(　)。

　　A.基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益

　　B.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

　　C.基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

　　D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關活動;基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益;負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為;基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者。