2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺練習(xí)及答案（7）

　　1[單選題] 申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與( )的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

　　A. 中國證券登記結(jié)算公司

　　B. 中國人民銀行清算中心

　　C. 商業(yè)銀行電子銀行部

　　D. 第三方支付公司參考答案：A

　　參考解析：

　　申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

　　2[單選題] 基金招募說明書中關(guān)于“基金管理人報酬”應(yīng)披露的信息包括

　　( )。

　�、� 費(fèi)率水平

　�、� 計(jì)提方式

　　Ⅲ 適用稅率

　�、� 支付方式

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：C 參考解析：

　　基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

　　基金招募說明書中應(yīng)包括基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式和比例。

　　3[單選題] 季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的( )信息。

　　A. 前十名股票明細(xì)

　　B. 全部債券明細(xì)

　　C. 全部股票明細(xì)

　　D. 前十名債券明細(xì)參考答案：A

　　參考解析：

　　季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。

　　4[單選題] 關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是( )。

　　A. 可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

　　B. 應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

　　C. 合格投資者累計(jì)不得超過 200 人

　　D. 應(yīng)當(dāng)制訂并簽訂基金合同參考答案：A

　　參考解析：

　　A 項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》第九十一條的規(guī)定：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。

　　5[單選題] 關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項(xiàng)錯誤的是( )。

　　A. 尊重所有客戶

　　B. 在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶

　　C. 在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　D. 不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼參考答案：C

　　參考解析：

　　公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客 P，不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。

　　6[單選題] 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是( )。

　　A. 基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　B. 基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　C. 基金管理人必須定期披露投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　D. 銀行儲蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶�；�金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶參考答案：D

　　參考解析：

　　基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個方面。①性質(zhì)不同，基金是一種受益憑證;銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證。②收益與風(fēng)險特性不同，基金收益具有一定的波動性，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定， 投資者損失本金的可能性也很小。③信息披露程度不同，基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　7[單選題] 關(guān)于基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會計(jì)兼職從事公司財務(wù)清算工作。按照內(nèi)控要求，以下描述正確的是( )。

　　A. 違反了效率性原則

　　B. 體現(xiàn)了有效性原則

　　C. 體現(xiàn)了成本效益原則

　　D. 違反了獨(dú)立性原則參考答案：D

　　參考解析：

　　獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離�；�金管理人內(nèi)部控制的設(shè)立是與其管理模式緊密聯(lián)系的，基金管理人按照其推行的管理模式設(shè)立相應(yīng)的工作崗位，并賦予其責(zé)、權(quán)、利，規(guī)定獨(dú)立的操作規(guī)程和處理程序。本題中，基金會計(jì)兼職從事公司財務(wù)清算工作違反了獨(dú)立性原則。

　　8[單選題] 基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指( )。

　　A. 基金投資的風(fēng)險管理能力

　　B. 基金產(chǎn)品的可投資性

　　C. 基金投資獲取的利潤

　　D. 細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

　　參考答案：D 參考解析：

　　銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后， 必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。