2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺練習(xí)及答案（6）

　　第 1 題：按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類(lèi)，可分為( )

　　A：票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

　　B：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　C：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　D：票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)答案：C

　　解題思路：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)， 是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短期資金的場(chǎng)所。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)第 2 題：下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)

　　B：按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

　　C：按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　D：按交割期限分為期權(quán)市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)答案：D

　　解題思路：金融市場(chǎng)的分類(lèi)：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) 2.按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等 3.按交

　　割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的分類(lèi)第 3 題：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括( )。

　　A：證券市場(chǎng)

　　B：股票市場(chǎng)

　　C：金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D：金融工具答案：D

　　解題思路：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第一節(jié)：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素

　　第 4 題：根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為( )

　　A：公募基金和私募基金

　　B：在岸基金和離岸基金

　　C：增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D：封閉式基金，開(kāi)放式基金答案：A

　　解題思路：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi)。本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：投資基金的主要類(lèi)別

　　第 5 題：將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照( )劃分的。

　　A：資金募集方式

　　B：法律形式

　　C：運(yùn)作方式

　　D：所投資的對(duì)象的不同

　　答案：B

　　解題思路：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類(lèi)別：

　�、侔凑召Y金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi);

　�、诎凑辗�律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;

　�、郯凑者\(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金;

　�、馨凑账�投資的對(duì)象，可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第一章第二節(jié)：投資基金的主要類(lèi)別第 6 題：股票、債券和基金的區(qū)別是()。

　　A：股票、債券和基金都是一種直接投資工具

　　B：股票、債券和基金都是一種間接投資工具

　　C：股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　D：股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品答案：C

　　解題思路：基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金

　　的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：證券投資基金與其他金融工具的差別第 7 題：關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A：基金是一種受益憑證;銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證

　　B：基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定

　　C：基金管理人只對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行管理，并承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn);銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

　　D：基金管理人只對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行管理，并承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn);銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

　　答案：C

　　解題思路：基金與銀行儲(chǔ)蓄的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.性質(zhì)不同�；�金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者

　　負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同�；�金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也很小。3.信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第一節(jié)：證券投資基金與其他金融工具的差別第 8 題：證券投資基金合同當(dāng)事人不包括()。

　　A：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　B：基金管理人

　　C：基金投資人

　　D：基金托管人答案：A

　　解題思路：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基

　　金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第二節(jié)：證券投資基金的參與主體第 9 題：我國(guó)的證券投資基金均為( )。

　　A：封閉式基金

　　B：開(kāi)放式基金

　　C：契約型基金

　　D：公司型基金答案：C

　　解題思路：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前， 我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：契約型基金與公司型基金的劃分

　　第 10 題：下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：兩者的分類(lèi)依據(jù)是法律形式的不同

　　B：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　C：公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　D：公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位答案：C

　　解題思路：公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第二章第三節(jié)：契約型基金與公司型基金的區(qū)別