2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（1）

　　1、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()。

　　A、1868年

　　B、1768年

　　C、1686年

　　D、1420年

　　正確答案：A

　　【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國(guó)。

　　2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

　　A、指數(shù)基金

　　B、成長(zhǎng)型基金

　　C、收入型基金

　　D、平衡型基金

　　正確答案：C

　　【解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

　　3、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出和買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣(mài)出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的()。

　　A、10%;100%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、20%;200%

　　正確答案：D

　　【解析】任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出和買(mǎi)入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的20%，遠(yuǎn)期交易賣(mài)出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額的200%。

　　4、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A、3個(gè)

　　B、5個(gè)

　　C、7個(gè)

　　D、10個(gè)

　　正確答案：B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　5、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A、中央銀行或財(cái)政部

　　B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

　　正確答案：C

　　【解析】基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

　　A、基金份額上市交易公告書(shū)

　　B、基金份額發(fā)售公告

　　C、基金資產(chǎn)凈值

　　D、基金年度報(bào)告

　　正確答案：B

　　【解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，基金還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

　　7、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

　　A、1日

　　B、2日

　　C、3日

　　D、5日

　　正確答案：B

　　【解析】信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

　　8、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是()。

　　A、保本基金

　　B、LOF

　　C、傘形基金

　　D、ETF

　　正確答案：D

　　【解析】ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。

　　9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

　　A、二分之一

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、四分之三

　　正確答案：A

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

　　11、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A、逐日備份并本地妥善存放

　　B、逐月備份并異地妥善存放

　　C、逐日備份并異地妥善存放

　　D、實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

　　正確答案：C

　　【解析】對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

　　12、下列屬于中臺(tái)部門(mén)的是()。

　　A、清算部

　　B、監(jiān)察稽核部

　　C、信息技術(shù)部

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【解析】中臺(tái)部門(mén)包括市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門(mén)。

　　13、2007年，()設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：C

　　【解析】2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

　　14、下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A、基金資金清算

　　B、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

　　C、基金資產(chǎn)保管

　　D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　正確答案：D

　　【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　A、當(dāng)日

　　B、次日

　　C、第三日

　　D、第四日

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　16、我國(guó)基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)()，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　17、下列()不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。

　　A、招募說(shuō)明書(shū)摘要

　　B、基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限

　　C、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

　　D、基金管理人、基金托管人的基本情況

　　正確答案：C

　　【解析】招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)：①招募說(shuō)明書(shū)摘要;②基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期;③基金管理人、基金托管人的基本情況;④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;⑥基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;⑦基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制;⑧基金資產(chǎn)的估值;⑨基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式;⑩基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式;(11)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;(12)風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　18、()指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　A、基金監(jiān)管

　　B、基金運(yùn)用

　　C、基金發(fā)行

　　D、基金申購(gòu)

　　正確答案：A

　　【解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　19、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

　　A、股東大會(huì)

　　B、董事會(huì)

　　C、監(jiān)事會(huì)

　　D、會(huì)員大會(huì)

　　正確答案：D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　20、LOF基金份額申購(gòu)單位為()。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：A

　　【解析】LOF基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。