2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)18

　　1、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()。

　　A、1492.5元

　　B、1493元

　　C、1495元

　　D、1500元

　　正確答案： A

　　【解析】贖回總金額=1000*l.50=1500(元)贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=192.5(元)即獲得的贖回金額為192.5元。

　　2、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法()。

　　A、可以參考乖離率的計(jì)算公式來(lái)測(cè)定股票價(jià)格的背離程度

　　B、有時(shí)也被稱為簡(jiǎn)單過(guò)濾器規(guī)則

　　C、是相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

　　D、是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱

　　正確答案： A

　　【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法可以參考乖離率的計(jì)算公式來(lái)測(cè)定股票價(jià)格的背離程度。

　　3、關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是()。

　　A、抽樣復(fù)制

　　B、現(xiàn)金留存

　　C、基金分紅

　　D、流動(dòng)性

　　正確答案： D

　　【解析】流動(dòng)性不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　4、關(guān)于ETF的申購(gòu)，下列說(shuō)法正確的是()

　　A、申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍

　　B、ETF的申購(gòu)分為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)兩種

　　C、在基金份額折算日之前可以辦理申購(gòu)

　　D、申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　正確答案： A

　　【解析】申購(gòu)贖回基金份額需為最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍。

　　5、下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。

　　A、我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為3個(gè)月

　　B、封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計(jì)算

　　C、我國(guó)封閉式基金的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定

　　D、封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用

　　正確答案： B

　　【解析】封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

　　6、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是()。

　　A、本期已實(shí)現(xiàn)收益

　　B、期末可供分配利潤(rùn)

　　C、凈值增長(zhǎng)率

　　D、期末資產(chǎn)凈值

　　正確答案： C

　　【解析】基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是凈值增長(zhǎng)率。

　　7、以下有關(guān)基金經(jīng)理?yè)駮r(shí)能力的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A、在牛市時(shí)，應(yīng)該提高現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值

　　B、在牛市時(shí)，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值

　　C、在牛市時(shí)，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值

　　D、不一定，主要靠基金經(jīng)理主觀判斷

　　正確答案： B

　　【解析】在牛市時(shí)，應(yīng)該降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值。

　　8、基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)()。

　　A、普通投資者比基金經(jīng)理具有信息優(yōu)勢(shì)

　　B、基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)

　　C、基金經(jīng)理比機(jī)構(gòu)投資者具有信息優(yōu)勢(shì)

　　D、機(jī)構(gòu)投資者比基金經(jīng)理具有信息優(yōu)勢(shì)

　　正確答案： B

　　【解析】基金績(jī)效衡量的基礎(chǔ)在于假設(shè)基金經(jīng)理比普通投資大眾具有信息優(yōu)勢(shì)。

　　9、一個(gè)成功的市場(chǎng)選擇者，能夠()。

　　A、市場(chǎng)上漲時(shí)提高其組合的β值，市場(chǎng)下跌時(shí)也提高其組合的β值

　　B、市場(chǎng)上漲時(shí)降低其組合的β值，市場(chǎng)下跌時(shí)降低其組合的β值

　　C、市場(chǎng)上漲時(shí)提高其組合的β值，市場(chǎng)下跌時(shí)降低其組合的β值

　　D、市場(chǎng)上漲時(shí)降低其組合的β值，市場(chǎng)下跌時(shí)提高其組合的β值

　　正確答案： C

　　【解析】一個(gè)成功的市場(chǎng)選擇者，能夠在市場(chǎng)上漲時(shí)提高其組合的β值，市場(chǎng)下跌時(shí)降低其組合的β值。

　　10、需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是()。

　　A、基金結(jié)算備付金賬戶

　　B、TA賬戶

　　C、基金證券賬戶

　　D、基金資金專用存款賬戶

　　正確答案： C

　　【解析】需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是基金證券賬戶。

　　11、關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收，正確的說(shuō)法是()。

　　A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅

　　B、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅

　　C、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

　　D、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅

　　正確答案： C

　　【解析】對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅;對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅;對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。

　　12、基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是()。

　　A、進(jìn)行行業(yè)發(fā)展研究

　　B、提出資產(chǎn)配置建議

　　C、債券久期的判斷和債種的選擇

　　D、個(gè)股投資價(jià)值判斷

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司投資研究的落腳點(diǎn)是個(gè)股投資價(jià)值判斷。

　　13、基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。

　　A、懲罰違規(guī)行為

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

　　D、提高投資收益

　　正確答案： B

　　【解析】基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于保護(hù)投資者利益。

　　14、基金合同所包含的重要信息不包括()。

　　A、基金運(yùn)作方式

　　B、基金運(yùn)作費(fèi)用

　　C、基金存續(xù)期

　　D、基金投資基本要素

　　正確答案： C

　　【解析】基金合同所包含的重要信息包括：基金運(yùn)作方式、基金運(yùn)作費(fèi)用、基金投資基本要素

　　15、()是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。

　　A、基金合同

　　B、基金招募說(shuō)明書

　　C、基金代銷協(xié)議

　　D、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】基金合同是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。