2018基金從業(yè)資格考試證券投資基金習(xí)題(5)

　　1、基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于( )。

　　與上市公司管理層的良好關(guān)系

　　靈通的市場消息

　　投資研究的水平

　　基金交易員的操盤水平

　　C

　　投資研究是基金管理公司進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。

　　2、( )定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場上沒有市價(jià)或不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　基金托管人

　　基金估值工作小組

　　會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　中國證監(jiān)會(huì)

　　B

　　解析:為提高估值的合理性和可靠性，行業(yè)還成立了基金估值工作小組。工作小組定期評(píng)估

　　基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場上沒有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

　　3、( )是指在滿足投資者面對(duì)的限制因素的條件下，選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合。

　　確定有效資產(chǎn)組合的邊界

　　明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)

　　明確資本市場的期望值

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　D

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合的目的就是選擇最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的投資組合。

　　4、目前，我國貨幣市場基金的收益一般( )結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　每日

　　分紅日

　　每年

　　每月

　　A

　　債券型基金一般每月結(jié)轉(zhuǎn)損益，貨幣市場基金每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。

　　5、關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開

　　基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度

　　基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立銀行存款賬戶

　　基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度

　　C

　　解析:銀行存款賬戶是以基金的名義開立的。出處:基金財(cái)產(chǎn)保管

　　6、以下關(guān)于基金利潤分配的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤分配

　　封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

　　A

　　7、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向( )支付基金收益。 基金份額持有人

　　基金發(fā)起人

　　基金管理人

　　基金托管人

　　A

　　基金份額持有人享有投資收益，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　8、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括( )。

　　基金的募集

　　基金的評(píng)價(jià)

　　基金投資的管理

　　基金的信息披露

　　B

　　第四章第一節(jié)

　　9、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是( )。 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

　　基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

　　C

　　基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)共同核準(zhǔn)，托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。

　　10、股票投資的小公司效應(yīng)是一種( )。

　　以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　市場異常策略

　　消極型投資策略

　　C