2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測試題及答案11

　　1、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費，不符合要求的是()。

　　A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

　　B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

　　C.增值服務(wù)費從申購(認(rèn)購)資金中扣除

　　D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機構(gòu)

　　C

　　解析：基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

　�、僮裱�合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;

　�、谒�有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;

　�、劢y(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機制等;

　�、芑�金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);

　�、菰鲋捣�務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申構(gòu)(認(rèn)購)資金中扣除;

　�、尢峁┰鲋捣�務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;

　�、呦嚓P(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形�；�金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。

　　2、運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優(yōu)先

　　D.基金份額待有人利益優(yōu)先

　　D

　　解析：運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

　　3、()加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.地方基金業(yè)協(xié)會

　　D.基金發(fā)起人

　　C

　　解析：

　　基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;

　　基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;

　　證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

　　4、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括()。

　　A.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展

　　B.保證基金管理公司不倒閉

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.保護投資者的利益

　　B

　　解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：

　�、俦Ｗo投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;

　�、谝�(guī)范證券投資基金活動;

　　③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　另外，在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進(jìn)一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序的競爭，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

　　5、經(jīng)()批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。

　　A.國務(wù)院

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.中央銀行

　　B

　　解析：按照《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。

　　6、基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是()。

　　A.保護投資人的利益

　　B.保證市場的公平、效率和透明

　　C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.推動基金業(yè)的發(fā)展

　　A

　　解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：

　�、俦Ｗo投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;

　　②規(guī)范證券投資基金活動;

　�、鄞龠M(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。投資人是基金市場的支撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

　　7、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報告。A.中國人民銀行

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　C

　　解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

　　8、加入基金業(yè)協(xié)會的()，為聯(lián)席會員。

　　A.基金托管人

　　B.基金服務(wù)機構(gòu)

　　C.證券期貨交易所

　　D.登記結(jié)算機構(gòu)

　　B

　　解析：基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。

　　基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;

　　基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;

　　證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

　　9、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B.及時辦理基金資金清算、交割事宜

　　C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表

　　D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：

　�、侔踩�保管基金財產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖λ�托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立;

　�、鼙４婊�金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

　　⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活勁有關(guān)的信息披露事項;

　�、邔�基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會;

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　ACD三項屬于基金托管人的職責(zé)。

　　10、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強的特征。

　　A.規(guī)范性

　　B.強制性

　　C.連續(xù)性

　　D.具體性

　　A

　　解析：職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。

　　11、以下屬于欺詐客戶的是()。

　　A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險

　　B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　D

　　解析：本題答案為D，

　　在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。

　　基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

　　基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險;

　　基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏;

　　基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

　　ABC雖然表述正確，但是不符合題意。

　　12、()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　A.基金職業(yè)道德教育

　　B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

　　C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

　　A

　　解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　13、基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括()。

　　A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.落實基金職業(yè)道德教育

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　D

　　解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面：

　　(1)培養(yǎng)基金職業(yè)遍德觀念。

　　(2)灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　14、()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

　　A.保守秘密

　　B.廉潔公正

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.專業(yè)審慎

　　C

　　解析：忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范：

　　保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息;

　　廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實，一方面要求基金從業(yè)人員忠實于所在機構(gòu)，另一方面還要求忠實于職業(yè)和行業(yè);

　　專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

　　15、職業(yè)道德是指()。

　　A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

　　B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

　　C.從業(yè)人員的自我約束

　　D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

　　A

　　解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道德建設(shè)實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。”