2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（16）

　　1.在我國，既是基金當事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括(　)。

　　A.份額登記機構(gòu)

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.銷售支付機構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。

　　【考點】證券投資基金的運作與參與主體

　　2.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為(　)。

　　A.離岸基金

　　B.在岸基金

　　C.國內(nèi)基金

　　D.國際基金

　　【答案】B

　　【解析】在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　3.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內(nèi)容不包括(　)。

　　A.合規(guī)管理部門的功能和職責

　　B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

　　C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

　　D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

　�、俸弦�(guī)管理部門的功能和職責。

　�、诤弦�(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

　�、酆弦�(guī)負責人的合規(guī)管理職責。

　�、鼙ＷC合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等。

　　⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。

　　⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　4.下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　B.適當夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　D.基金銷售人員應(yīng)當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　5.注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　【答案】C

　　【解析】T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。

　　【考點】基金的登記

　　6.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是(　)。

　　A.申購、贖回的標的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

　　B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點

　　C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金;LOF采用主動方式

　　D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申購、贖回上最低要求為1 000元

　　【答案】C

　　【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

　　(1)申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。

　　(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。

　　(4)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　(5)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標;而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

　　【考點】基金運作信息披露

　　7.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是(　)。

　　A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

　　B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

　　C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用

　　D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用

　　【答案】B

　　【解析】道德與法律的聯(lián)系有：

　�、倌康囊恢�。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　②內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。

　�、酃δ芑パa。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調(diào)整就起了補充作用。

　　④相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　8.投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為(　)。

　　A.520.45

　　B.530.45

　　C.540.45

　　D.550.45

　　【答案】B

　　【解析】公式考查。

　　凈認購金額=30 000/(1+1.8%)=29 469.55(元);

　　認購費=30 000-29 469.55=530.45(元)。

　　因此正確答案為B。

　　【考點】基金的募集與認購

　　9.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：

　�、倩�金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績;

　�、诨�金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績;

　　③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績;

　�、軜I(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　10.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是(　)。

　　A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

　　B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

　　C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

　　D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　【答案】B

　　【解析】合規(guī)投訴處理隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容