2018基金從業(yè)考試《證券投資基金》檢測(cè)試題（4）

　　1、 基金托管協(xié)議是( )。

　　A.基金管理人與基金托管人(一般為工商銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書

　　B.協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系

　　C.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全

　　D.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人(一般為商業(yè)銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　2、 反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有( )。

　　A.貝塔值

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.持股集中度

　　D.持股數(shù)量

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　3、 開放式基金中，股票、債券型基金的申購(gòu)原則是( )。

　　A.金額申購(gòu)

　　B.份額申購(gòu)

　　C.“已知價(jià)”交易

　　D.“未知價(jià)”交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, d

　　解　　析：在開放式基金申購(gòu)、贖回原則中，股票、債券型基金的申購(gòu)、贖回原則為：(1)“未知價(jià)”交易原則。投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格，申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與封閉式基金等大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)行買賣不同。(2)“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖面以份額申請(qǐng)。

　　4、 基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過(guò)程中，應(yīng)遵循以下哪些原則?( )

　　A.投資人利益優(yōu)先原則 B.全面性原則

　　C.客觀性原則 D.及時(shí)性原則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　5、 以下關(guān)于基金管理公司辦事處，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.辦事處不得從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　B.辦事處經(jīng)公司授權(quán)可以從事公司經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　C.辦事處經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以從事公司經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　D.辦事處的法律責(zé)任由公司承擔(dān)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, d

　　6、 利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為( )。

　　A.流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

　　B.遠(yuǎn)期利率是對(duì)未來(lái)短期利率的無(wú)偏差的估計(jì)值

　　C.市場(chǎng)對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在利率曲線的斜率上

　　D.利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)預(yù)期短期內(nèi)利率會(huì)下降

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　解　　析：流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

　　7、 證券投資基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同分為( )。

　　A.現(xiàn)金類資產(chǎn)

　　B.證券類資產(chǎn)

　　C.無(wú)形類資產(chǎn)

　　D.固定資產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　8、 基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是( )。

　　A.保證基金保值增值

　　B.保證托管資產(chǎn)的安全完整

　　C.維護(hù)持有人的權(quán)益

　　D.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　9、 如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上( )。

　　A.存在價(jià)值低估的股票

　　B.存在價(jià)值高估的股票

　　C.不存在價(jià)值低估的股票

　　D.不存在價(jià)值高估的股票

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, d

　　10、 投資人在申購(gòu)贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有( )。

　　A.管理費(fèi)

　　B.托管費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.贖回費(fèi)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, d

　　解　　析：投資人在申購(gòu)贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金承擔(dān)。