1.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括(　)。

　　A.持證上崗

　　B.忠誠敬業(yè)

　　C.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。B項體現(xiàn)的是忠誠盡責(zé)。

　　2.(　)是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　A.內(nèi)幕消息

　　B.保守秘密

　　C.商業(yè)秘密

　　D.客戶資料

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查保守秘密的道德規(guī)范。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。

　　3.(　)是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.客戶至上

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)審慎

　　D.保守秘密

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查客戶至上的內(nèi)容�？蛻糁辽鲜钦{(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　4.關(guān)于內(nèi)幕消息，下列說法不正確的是(　)。

　　A.來源不可靠、模棱兩可的信息，也可構(gòu)成內(nèi)幕信息

　　B.內(nèi)幕信息需為“重要”的信息

　　C.內(nèi)幕信息應(yīng)為“非公開”的信息

　　D.內(nèi)幕信息需為來源可靠的信息

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素包括：內(nèi)幕信息是“重要”的信息;內(nèi)幕信息應(yīng)為“非公開”的信息;內(nèi)幕信息需為來源可靠的信息。

　　5.下列不屬于不正當(dāng)競爭的是(　)。

　　A.低于基金銷售成本銷售基金

　　B.采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　C.詆毀、貶低或負(fù)面評價同業(yè)或非合作關(guān)系方及其從業(yè)人員

　　D.基金從業(yè)人員利用內(nèi)幕消息操縱市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查不正當(dāng)競爭。選項ABC均是不正當(dāng)競爭的表現(xiàn)，D違背了誠實守信的道德規(guī)范。

　　6.下列關(guān)于保守秘密說法錯誤的是(　)。

　　A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范

　　B.對證券市場的分析報告是屬于商業(yè)秘密

　　C.客戶資料本身也可能是商業(yè)秘密

　　D.職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密，對于違反法律規(guī)定的行為也不例外

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查保守秘密的道德規(guī)范。選項ABC表述正確。需要注意的是，保守秘密與守法合規(guī)中的舉報他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內(nèi)容合法的信息，對于違反法律規(guī)定的行為，不構(gòu)成秘密，應(yīng)該積極監(jiān)督和舉報。

　　7.甲在擔(dān)任A基金公司督察長時，在其同學(xué)乙要求下(該同學(xué)在B基金公司監(jiān)察稽核部任職)，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。甲的行為違反了(　)的職業(yè)道德規(guī)范。

　　A.保守秘密

　　B.守法合規(guī)

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.誠實守信

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題屬于綜合考查。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。

　　8.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　B.當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

　　C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

　　D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員應(yīng)遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范內(nèi)容，而非選擇遵守寬松的規(guī)范。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

　　9.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司B的董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(　)。

　　A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B增發(fā)為自己謀取利益

　　B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與B的增發(fā)

　　C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股價，使B能夠按較高價格增發(fā)

　　D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　10.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(　)。

　　A.誠實守信

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)審慎

　　D.保守秘密

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范�；�金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是守法合規(guī)。守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

　　11.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(　)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.職業(yè)

　　C.投資人

　　D.社會關(guān)系

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。審慎專業(yè)是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求。