答案及解析：

　　1、答案：C

　　解析：C[解析]基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員;基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

　　2、答案：B

　　解析：B[解析]封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤。

　　3、答案：B

　　解析：B[解析]基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：①在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。③詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。④散布虛假信息，擾亂市場秩序。⑤同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。⑥違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。⑦違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。⑧承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。⑨以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。⑩挪用投資者的交易資金或基金份額。⑩從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

　　4、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人或者代銷機構(gòu)通常設(shè)立獨立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用7種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)，不包括D選項。

　　5、答案：C

　　解析：C[解析]資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　6、答案：B

　　解析：B[解析]基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：①簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施;③建立相關(guān)制度;④禁止提前發(fā)行;⑤嚴(yán)格賬戶管理;⑥基金銷售機構(gòu)反洗錢。

　　7、答案：B

　　解析：B[解析]一般而言，投資者申購開放式基金后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

　　8、答案：C

　　解析：C[解析]保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等。證券公司及其資產(chǎn)管理子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃。

　　9、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施。

　　10、答案：C

　　解析：C[解柝]基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

　　11、答案：C

　　解析：C[解析]貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　12、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財務(wù)。②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督。③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時股東會。⑤列席董事會會議。⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　13、答案：C

　　解析：C[解析]基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。

　　14、答案：A

　　解析：A[解析]根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象;收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象;平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。

　　15、答案：B

　　解析：B[解析]半年度報告的披露有以下特點：①半年度報告不要求進行審計。②半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo);而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。③半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。④半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。⑤半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。⑥財務(wù)報表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限等。⑧半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進行說明;而年度報告摘要的財務(wù)報表附注在說明報表項目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟煌�而有所差別。

　　16、答案：A

　　解析：A[解析]職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。

　　17、答案：A

　　解析：A[解析]金融交易的組織方式金融交易主要有以下3種組織方式：①有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;②在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　18、答案：C

　　解析：C

　　619、答案：C

　　解析：C[解析]職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　20、答案：C

　　解析：C[解析]基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會受到一營銷因素的影響，這要素可以歸納為產(chǎn)品、價格、渠道、促銷，簡稱4Ps。