開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過(　)個月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個月。

　　關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(　)。

　　A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認

　　D.認購通常是按未知價認購，申購通常按確定價確認

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察基金的認購和申購的區(qū)別。基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。(2)認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。(3)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

　　關于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

　　B.投資者買入某封閉式基金份額適用已知價原則

　　C.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額

　　D.投資者買入開放式基金份額適用未知價原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題屬于綜合考察。封閉式基金由于在封閉期內(nèi)不能申購、贖回基金份額，因此二級市場的買賣不影響基金總的規(guī)模，因此A選項錯誤。由于封閉式基金買賣時價格受供求影響，因此價格是已知的，屬于已知價交易。開放式基金份額隨著申購而增加，贖回而減少，申購時采用未知價交易原則。BCD選項是正確的表述。

　　股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循(　)原則。

　　A.金額申購，金額贖回

　　B.金額申購，份額贖回

　　C.份額申購，金額贖回

　　D.份額賒購，份額贖回

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察股票基金、債券基金的申購、贖回。股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循金額申購，份額贖回原則。

　　以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(　)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查各種基金的交易規(guī)則。貨幣市場基金遵循確定價交易原則。貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

　　股票基金、債券基金的交易原則包括：未知價交易原則;金額申購、份額贖回原則。

　　開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的(　)，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　A.15%以下

　　B.25%

　　C.50%

　　D.75%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查贖回費。開放式基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。

　　下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是(　)。

　　A.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值

　　B.贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額一贖回數(shù)量

　　D.贖回金額=贖回總金額+贖回費用

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查贖回金額計算。開放式基金贖回金額計算方式為：

　　贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值;

　　贖回費用=贖回總金額×贖回費率;

　　贖回金額=贖回總金額一贖回費用。

　　實行后端收費模式的基金，還應扣除后端認購/申購費，才是投資者最終得到的贖回金額。

　　單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額(　)時，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回。

　　單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。

　　當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額(　)的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的處理。發(fā)生巨額贖回時，基金管理管理人可以接受全額贖回或者部分延期贖回。

　　當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　關于巨額贖回，下列說法正確的是(　)。

　　A.是開放式基金特有的風險

　　B.當發(fā)生巨額贖回時基金管理人應在2日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案

　　C.基金連續(xù)3個開放日以上發(fā)生巨額贖回時基金管理人可暫停接受贖回申請

　　D.因未受理而轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的認定及處理。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

　　當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

　　基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。

　　關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是(　)。

　　A.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔

　　C.投資者可以將其基金份額轉換為另一基金管理人管理的另一基金份額

　　D.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察開放式基金的轉換。開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務模式。

　　非交易過戶不包括(　)。

　　A.繼承

　　B.轉換

　　C.司法強制執(zhí)行

　　D.捐贈

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考察基金的非過戶交易。開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。

　　下列關于LOF的表述，正確的是(　)。

　　A.LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向上海證券交易所提交上市申請

　　B.投資者T日賣出基金份額后的資金T日即可到賬(T日也可做回轉交易)，而贖回資金至少T+1日到賬

　　C.LOF的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

　　D.登記在中國證券登記結算有限責任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額可以在場內(nèi)交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查LOF的交易規(guī)則。LOF應由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，A選項錯誤;投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉交易)，而贖回資金至少T+2日到賬，B選項錯誤;登記在中國證券登記結算有限責任公司的基金登記系統(tǒng)中LOF份額只能在場外申購、贖回，D選項錯誤。

　　基金登記過程實際上(　)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊登記機構

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金登記過程實際上是基金注冊登記機構通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程。

　　下列不屬于基金份額登記機構職責的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負責基金份額登記，確認基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記。基金注冊登記機構的主要職責包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。D是基金托管人的職責。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎知識		√基金法律法規(guī)		√股權投資基金基礎知識

　　注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

　　根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(　)日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在(　)日后有權贖回該部分份額。

　　A.T+3;T+7

　　B.T+1;T+2

　　C.T+2;T+3

　　D.T;T+1

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金業(yè)務的流程。投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理登記增加權益手續(xù)，投資者在T+2日后有權贖回該部分份額。

　　目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在(　)日內(nèi)達到基金銀行存款賬戶，贖回款于(　)日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A.T;T+1

　　B.T+2;T+3

　　C.T+1;T+2

　　D.T+2;T+4

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金清算和交收。目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

　　開放式基金注冊登記機構通過設立和維護(　)，確認基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金管理的交易賬戶

　　C.基金份額持有人名冊

　　D.基金銷售機構的銷售賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考察開放式基金登記。開放式基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額。