1.下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是(　)。

　　A.投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

　　B.每只基金都有一個(gè)基金合同

　　C.證券投資基金是一種間接投資工具

　　D.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額方式間接進(jìn)行證券投資。

　　2.(　)是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

　　A.私募股權(quán)基金

　　B.投資基金

　　C.對(duì)沖基金

　　D.另類(lèi)投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

　　3.按照資金募集方式，投資基金可以分為(　)。

　　A.開(kāi)放式基金和封閉式基金

　　B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和離岸基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，還可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。

　　4.投資基金主要是一種(　)投資工具。

　　A.直接

　　B.間接

　　C.綜合

　　D.分散

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。

　　5.票據(jù)市場(chǎng)按(　)分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　A.交易對(duì)象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　『正確答案』B

　　『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。

　　6.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括(　)。

　　A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來(lái)

　　D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。

　　7.金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為(　)。

　　A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

　　B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　8.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，故本題選擇A選項(xiàng)。

　　9.按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為(　)。

　　A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

　　B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

　　C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)。按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　10.金融市場(chǎng)的參與者不包括(　)。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.社會(huì)團(tuán)體

　　D.企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

　　11.金融資產(chǎn)一般分為(　)金融資產(chǎn)和(　)金融資產(chǎn)。

　　A.債券類(lèi);股權(quán)類(lèi)

　　B.債券類(lèi);基金類(lèi)

　　C.股權(quán)類(lèi);基金類(lèi)

　　D.基金類(lèi);所有權(quán)類(lèi)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)。

　　12.另類(lèi)投資基金不可以投資于(　)。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.大宗商品

　　C.證券化資產(chǎn)

　　D.債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　13.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括(　)。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷(xiāo)售人

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

　　14.(　)，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金

　　B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C.對(duì)沖基金

　　D.另類(lèi)投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　15.(　)是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　A.對(duì)沖基金

　　B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C.另類(lèi)投資基金

　　D.私募股權(quán)基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　16.(　)是金融市場(chǎng)主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　『正確答案』D

　　『答案解析』個(gè)人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。

　　17.(　)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　A.金融市場(chǎng)

　　B.資本市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)

　　D.商品市場(chǎng)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　18.(　)一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

　　A.資產(chǎn)管理

　　B.投資顧問(wèn)

　　C.客戶咨詢

　　D.代客理財(cái)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』資產(chǎn)管理—般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。

　　19.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.分散投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　20.金融交易的組織形式不包括(　)。

　　A.場(chǎng)內(nèi)交易

　　B.場(chǎng)外交易

　　C.延期交易

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融交易的組織方式包括：場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。