1.下列關(guān)于基金職業(yè)道德的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金職業(yè)道德是人們?cè)诨�金從業(yè)時(shí)應(yīng)遵循的基本道德

　　B.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的特殊表現(xiàn)

　　C.基金職業(yè)道德的規(guī)范性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　D.基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的繼承性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。

　　2.下列關(guān)于操縱市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.操縱市場(chǎng)是指通過歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為

　　B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為是判定一項(xiàng)行為是否為操縱市場(chǎng)行為的關(guān)鍵因素

　　C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖是操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素

　　D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)和持股優(yōu)勢(shì)，以單獨(dú)或者合謀串通等方式，影響證券交易價(jià)格或者交易量

　　『正確答案』B

　　『答案解析』操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：①實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不正當(dāng)影響證券價(jià)格的行為;②有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，這是判定是否構(gòu)成操縱市場(chǎng)行為的關(guān)鍵因素。

　　3.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)以投資者的根本利益為出發(fā)點(diǎn)

　　B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對(duì)待客戶

　　C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　D.當(dāng)機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個(gè)人的利益與客戶的利益相沖突的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先滿足客戶的利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上的基本含義包括兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先，指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人利益相沖突的時(shí)候，要優(yōu)先滿足客戶的利益;②公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

　　4.張某在擔(dān)任基金經(jīng)理期問，接觸到不少證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息。他的妻子羅某開立了證券賬戶，以親人的名義時(shí)常向他打聽內(nèi)幕信息。張某堅(jiān)決不向妻子透露有關(guān)信息。這體現(xiàn)了張某的(　)。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.客戶至上

　　C.誠實(shí)守信

　　D.專業(yè)審慎

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠盡責(zé)的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責(zé)要求抵制來自與上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)十?dāng)_，堅(jiān)持原則，自覺抵制，客觀公正的履行職責(zé)。

　　5.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　B.在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』在職培訓(xùn)是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式 。

　　6.下列不屬于基金職業(yè)道德特點(diǎn)的是(　)。

　　A.單一性

　　B.特殊性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

　　7.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.道德與法律有一致的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，皆為行為規(guī)范，是重要的社會(huì)調(diào)控手段

　　B.道德與法律的內(nèi)容一致

　　C.道德與法律的功能互補(bǔ)

　　D.道德與法律能夠相互促進(jìn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』道德與法律內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德可分為兩類：維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常調(diào)整前者而不涉及后者。

　　8.基金從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　B.拒絕客戶的不合理要求

　　C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　D.堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

　　9.下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是(　)。

　　A.樹立基金職業(yè)道德典型

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的他律

　　C.崗位職業(yè)道德教育

　　D.社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　10.某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并未向公司申報(bào)登記。甲立即向公司報(bào)告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的(　)方面的要求。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實(shí)守信

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.客戶至上

　　『正確答案』A

　　『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突�；�金經(jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報(bào)，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求。

　　11.某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的(　)。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.客戶至上

　　C.守法合規(guī)

　　D.誠實(shí)守信

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權(quán)照顧了朋友的利益，沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策，很可能導(dǎo)致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業(yè)道德。

　　12.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職，均不應(yīng)該泄露任何客戶的資料和交易信息

　　B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場(chǎng)所談?wù)�、評(píng)價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息

　　C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息，更不得利用內(nèi)幕信息為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

　　D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及其所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注意不在工作崗位以外的場(chǎng)所談?wù)�、評(píng)價(jià)相關(guān)客戶或者機(jī)構(gòu)的信息，保持必要的警惕，防止無意泄密，也應(yīng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，也不和同事交流自己已獲知的秘密。