1.根據(jù)投資理念可以將基金分為(　)。

　　A.主動型基金與被動型基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

　　D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金的分類標準：①根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等;②根據(jù)投資目標可以將基金分為增長型(成長型)基金、收入型基金和平衡型基金;③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金;④根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

　　2.股票基金的特點是(　)。

　　A.投資風險小，回報率低

　　B.投資于短期金融工具

　　C.無法抵御通貨膨脹

　　D.適合長期投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。同時，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應付通貨膨脹最有效的手段。

　　3.關于股票和股票基金的說法不正確的是(　)。

　　A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險

　　B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預判

　　D.每一交易日股票基金只有1個價格

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題答案為C，C項正確的表述該是人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　4.關于債券基金，下列說法正確的是(　)。

　　A.無法定期分配收益

　　B.收益率易于預測

　　C.可以計算平均到期日

　　D.利率風險波動性大

　　『正確答案』C

　　『答案解析』債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。故C選項正確;A項，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測;D項，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。

　　5.貨幣市場工具通常指到期日(　)的短期金融工具。

　　A.不足1年

　　B.2年以內(nèi)

　　C.不足6個月

　　D.不足3年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱為現(xiàn)金投資工具。

　　6.貨幣市場基金不得投資于(　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　B.可轉換債券

　　C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

　　D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外;④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　7.避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入(　)。

　　A.基金的運作方式

　　B.保本策略

　　C.保本保障機制

　　D.資產(chǎn)配置方式

　　『正確答案』C

　　『答案解析』避險策略基金的前身是保本基金，其最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金的保證。

　　8.ETF最大的特色是(　)。

　　A.被動操作

　　B.指數(shù)型基金

　　C.實物申購、贖回機制

　　D.一級市場與二級市場并存的交易制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點：①被動操作指數(shù)基金;②獨特的實物申購、贖回機制;③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是ETF最大的特色。

　　9.以下關于ETF和LOF的說法正確的是(　)。

　　A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

　　B.ETF、LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行

　　C.ETF、LOF都通常采用完全被動式管理方法

　　D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點。

　　10.債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常(　)。

　　A.相同

　　B.大小無法確定

　　C.較小

　　D.較大

　　『正確答案』C

　　『答案解析』債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

　　11.QDII基金可以有的行為包括(　)。

　　A.購買不動產(chǎn)

　　B.購買房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.從事證券承銷業(yè)務

　　D.銀行存款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品。(6)遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎知識		√基金法律法規(guī)		√股權投資基金基礎知識

　　12.(　)，中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

　　A.2006年6月18日

　　B.2006年12月18日

　　C.2007年6月18日

　　D.2007年12月18日

　　『正確答案』C

　　『答案解析』2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》。

　　13.(　)為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』混合基金為投資者提供了一種在股票、債券等不同資產(chǎn)類別之間進行靈活配置的投資工具，基金管理人對基金投資有比較大的調整自由權限。

　　14.(　)指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

　　A.保本基金

　　B.傘形基金

　　C.基金中基金

　　D.ETF

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金中基金又稱為FOF，是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

　　15.2014年8月施行的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將我國基金類別分為(　)。

　　A.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金

　　C.股票基金、債券基金、平衡基金、貨幣市場基金

　　D.股票基金、成長基金、收益基金、指數(shù)基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。