參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置�；�金公司一般設(shè)有客戶服務(wù)中心，通過呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng)、移動端等多種形式，回答客戶的問題，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部解決客戶的投訴，為客戶提供良好的專業(yè)服務(wù)，提高客戶的滿意度和忠誠度。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。2014年6月，基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，對基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)分類及應(yīng)對等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：(1)最高性原則。(2)全面性原則。(3)權(quán)責(zé)匹配原則。(4)獨(dú)立性原則。(5)定性和定量相結(jié)合原則。(6)實(shí)時(shí)性原則。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。適時(shí)性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理�；�金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括：執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評估指標(biāo);對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng);對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議;負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報(bào)告。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D操作風(fēng)險(xiǎn)不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的范圍

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。為防范員工個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司一要加強(qiáng)道德風(fēng)險(xiǎn)防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強(qiáng)員工管理;二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn);三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。