16、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括(　)。

　　A、全面性原則

　　B、客觀性原則

　　C、滯后性原則

　　D、投資人利益優(yōu)先原則

　　17、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查，具體包括(　)。

　　Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)

　�、�.基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)

　�、�.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的(　)，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

　　Ⅰ. 信息管理平臺建設(shè)

　�、�. 賬戶管理制度

　�、�. 投資管理能力

　�、�. 銷售人員能力

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)主要有(　)。

　�、�.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　�、�.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　�、�.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　�、�.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　20、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中了解到的基金投資人的情況不包括(　)。

　　A、投資目的

　　B、財務(wù)狀況

　　C、家庭成員

　　D、短期風(fēng)險承受水平

　　21、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引(試行)》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，其中C1含風(fēng)險承受能力(　)類別。

　　A、最低

　　B、最高

　　C、偏高

　　D、偏低

　　22、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為(　)。

　　A、自助式和人工式

　　B、自助式和輔助式

　　C、輔助式和人工式

　　D、人工式和協(xié)助式

　　23、自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下，應(yīng)當(dāng)同時符合以下要求(　)。

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法

　�、�.通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份

　�、�.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施

　�、�.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ

　　24、根據(jù)中國人民銀行反洗錢相關(guān)的法規(guī)，客戶身份資料和交易記錄保管期限是(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、5

　　D、10

　　25、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為(　)年。

　　A、15

　　B、30

　　C、10

　　D、5

　　26、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存(　)年。

　　A、20

　　B、15

　　C、10

　　D、5

　　27、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當(dāng)利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、10

　　D、5

　　28、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，以下宣傳推介材料的內(nèi)容符合規(guī)定的是(　)。

　　A、充分揭示投資風(fēng)險

　　B、承諾收益

　　C、夸大貨幣市場基金的投資收益

　　D、片面宣傳貨幣市場基金的過往業(yè)績

　　29、自然人要想成本專業(yè)投資者，那么其金融資產(chǎn)必須不低于(　)萬元，或者最近三年個人年均收入不低于(　)萬元。

　　A、300;80

　　B、1000;80

　　C、100;50

　　D、500;50

　　30、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險承受能力，對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理

　　B、基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等

　　C、經(jīng)普通投資者允許，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);也可以向風(fēng)險承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

　　D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解