11.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B. 郵寄服務(wù)

　　C. 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　D. “一對一”專人服務(wù)

　　答案：D

　　解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

　　12. 根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為()。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.契約型基金和公司型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.股票基金和債券基金

　　答案：C

　　解析：根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。選項(xiàng) A 錯(cuò)誤，根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金; 選項(xiàng) B 錯(cuò)誤，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金;選項(xiàng) D 錯(cuò)誤，根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。

　　13. ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單， 并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示()。

　　A.申購、贖回清單

　　B.基金份額凈值

　　C.基金份額參考凈值

　　D.基金凈資產(chǎn)

　　答案：C

　　解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單， 并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

　　14. 銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資的產(chǎn)品， 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有()特征。

　　A.隱性剛性兌付

　　B.影子銀行

　　C. 杠桿效應(yīng)

　　D. 無序循環(huán)答案：B

　　解析：選項(xiàng) B 正確：銀行表外理財(cái)，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“名股實(shí)債”類投資等，具有影子銀行特征。

　　15. 科學(xué)的資產(chǎn)管理業(yè)績評價(jià)體系不包括()。

　　A.基金績效評價(jià)

　　B. 投資組合信息

　　C. 是否符合基金產(chǎn)品特征和決策流程

　　D.投資決策記錄

　　答案：D

　　解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。

　　16. 基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

　　A.一次性

　　B.專業(yè)性

　　C.時(shí)效性

　　D.規(guī)范性

　　答案：A

　　解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性

　　17. 下列選項(xiàng)中屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()。

　　A.債券、票據(jù)

　　B.股票、股指期貨

　　C.權(quán)證、藍(lán)籌股

　　D.房地產(chǎn)、期貨

　　答案：A

　　解析：選項(xiàng) A 正確：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　18. 控制活動(dòng)包括()。

　　Ⅰ.在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)Ⅱ.對經(jīng)營績效考核

　�、�.資產(chǎn)安全管理

　�、�.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格屬于內(nèi)部環(huán)境要素的內(nèi)容。

　　19. 基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制的是()。

　　A.股東會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.董事長

　　答案：C

　　解析：選項(xiàng) C 正確：基金管理人董事會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的有效執(zhí)行，可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　20. 基金托管協(xié)議是()。

　　A. 基金管理人與基金份額持有人簽訂的協(xié)議

　　B. 用以明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)

　　C. 基金管理人與基金登記機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議

　　D. 經(jīng)基金份額持有人大會(huì)批準(zhǔn)即可生效的協(xié)議

　　答案：B