14.ETF最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　�、俦粍�(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　�、讵�(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;

　�、蹖�(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　15.在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A：發(fā)起人協(xié)議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協(xié)議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　16.在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1日)完成。

　　17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　18.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B：編制中期和年度基金報(bào)告

　　C：按規(guī)定召集持有人大會(huì)

　　D：復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：

　�、侔踩�保管基金財(cái)產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖�(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　　④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　�、揶k理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　�、邔�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　本題考查的重點(diǎn)：對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管

　　19.下列關(guān)于我國(guó)各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

　　B：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

　　C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

　　D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

　　答案:A

　　解析：A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：

　　①基金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大;

　　②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊;

　�、墼谫�(gòu)買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道;

　�、苁芟抻谡�策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購(gòu)買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。

　　20.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

　　21.外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、()及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　C：外匯經(jīng)紀(jì)人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解析：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。

　　22.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?()

　　A：可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　B：可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　C：不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

　　D：是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　答案：C

　　解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。

　　23.我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括()。

　　A：《證券投資基金法》

　　B：《證券法》

　　C：《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D：《基金管理公司管理辦法》

　　答案：B

　　解析：針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　24.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回

　　B：絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

　　C：可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

　　D：可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。

　　25.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A：封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B：由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C：在證券交易所上市交易

　　D：通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　答案：B

　　解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。