16.基金銷售機構(gòu)向基金管理人收取客戶維護費的依據(jù)是()。

　　A.基金銷售的規(guī)模

　　B.基金機構(gòu)網(wǎng)點的數(shù)量

　　C.基金機構(gòu)的客戶數(shù)量

　　D.銷售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用�；�金銷售機構(gòu)收取客戶維護費，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

　　17.()是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　A.道德

　　B.職業(yè)道德

　　C.品德

　　D.素養(yǎng)

　　答案： B

　　解析： 職業(yè)道德是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。

　　18.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括()。

　　A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所;安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

　　D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金銷售機構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

　　19.我國基金信息披露制度體系不包括()。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.規(guī)范性文件

　　C.部門規(guī)章

　　D.國家法律

　　答案： A

　　解析： 我國基金信息披露制度體系的4個層次。

　　20.我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　21.基金份額持有人的信譽披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

　　A.年度報告

　　B.半年度報告

　　C.與基金份額持有人大會相關(guān)

　　D. 重大事項

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負責(zé)與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。

　　22.在我國，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募說明書

　　答案： C

　　解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認/申購金額不得低于()萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于()萬元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認/申購金額的下限：

　�、俸喜⒛技�的分級基金，單筆認/申購金額不得低于5萬元;

　　②分開募集的分級基金，B類份額單筆認/申購金額不得低于5萬元。

　　24.LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　25.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.回避

　　B.確保個人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D.確保投資者的利益優(yōu)先

　　答案： D

　　解析： 基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　26.下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期曰

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測

　　D.投資的風(fēng)險不同

　　答案： B

　　解析： 債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有確定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測;投資風(fēng)險不同。

　　27.證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.有價證券

　　B.上市公司的投資項目

　　C.信貸

　　D.實業(yè)

　　答案： A

　　解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　28.美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為()類。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美國投資公司協(xié)會依據(jù)基金投資目標投資策略的不同，將美國的基金分為33類。

　　29.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

　　30.下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　答案： D

　　解析： 基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。