亚洲欧洲国产欧美一区精品,激情五月亚洲色五月,最新精品国偷自产在线婷婷,欧美婷婷丁香五月天社区

      基金從業(yè)資格考試

      各地資訊

      當(dāng)前位置:華課網(wǎng)校 >> 基金從業(yè)資格考試 >> 模擬試題 >> 基金法律法規(guī)模擬試題 >> 文章內(nèi)容

      2020基金從業(yè)資格證考試《基金法律法規(guī)》考前沖刺習(xí)題(七)

      來(lái)源:華課網(wǎng)校  [2020年9月15日] 【

        1、監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況,對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日,向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

        A.3

        B.5

        C.7

        D.10

        答案:B

        【解析】監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況,對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日,向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

        2、下列哪一項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的客戶服務(wù)的內(nèi)容?()

        A.基金賬戶信息查詢

        B.透露內(nèi)幕消息

        C.開(kāi)戶投訴處理

        D.基金轉(zhuǎn)換

        答案:B

        3、下列哪一項(xiàng)不屬于ETF與LOF的區(qū)別?()

        A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

        B.申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同

        C.基金投資策略不同

        D.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同

        答案:B

        【解析】ETF與LOF的區(qū)別包括:(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同;(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)凈值報(bào)價(jià)頻率不同等。

        4、在基金銷售適用性中.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具體遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則和()。

        A.差異性原則

        B.同質(zhì)性原則

        C.主觀性原則

        D.公平原則

        答案:A

        【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎,全面了解投資者情況,深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息,科學(xué)有效評(píng)估,充分揭示風(fēng)險(xiǎn),基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素,提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn),確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者。具體應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

        5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

        A.3

        B.4

        C.6

        D.12

        答案:C

        【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售,超過(guò)6個(gè)月的,原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

        6、基金提供的保證不包括()。

        A.風(fēng)險(xiǎn)保證

        B.本金保證

        C.收益保證

        D.紅利保證

        答案:A

        【解析】基金提供的保證一般有本金保證、收益保證和紅利保證。

        7、道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段,都屬于()。

        A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

        B.上層建筑

        C.自我約束

        D.強(qiáng)制手段

        答案:B

        【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇,都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

        8、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括()、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

        A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

        B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

        C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

        D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

        答案:A

        【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

        9、基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí),注意的事項(xiàng)不包括()。

        A.有效識(shí)別投資者身份

        B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

        C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

        D.向投資者介紹基金銷售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍

        答案:D

        【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí),需要注意的事項(xiàng)包括:(1)有效識(shí)別投資者身份;(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

        10、()是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

        A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

        B.投資決策教育

        C.資產(chǎn)配置教育

        D.權(quán)益保護(hù)教育

        答案:C

        【解析】資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

        11、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

        A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

        B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

        C.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

        D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

        答案:A

        【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣,主要包括下面五種:(1)崗前職業(yè)道德教育;(2)崗位職業(yè)道德教育;(3)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律;(4)樹(shù)立基金職業(yè)道德典型;(5)社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

        12、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限不少于20年,且自基金清算終止之日起不得少于()年。

        A.3

        B.5

        C.10

        D.20

        答案:C

        【解析】銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限不少于20年,且自基金清算終止之日起不得少于10年。

        13、公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。

        A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

        B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

        C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時(shí)向基金份額持有人分配收益

        D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

        答案:C

        【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為:將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;侵占,挪用基金財(cái)產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé);法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

      ———————————— 學(xué)習(xí)題庫(kù) ————————————
      證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí) 基金法律法規(guī) 股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

        14、基金募集期限屆滿,開(kāi)放式基金募集的基金份額總額(),并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

        A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上

        B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100%以上

        C.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額

        D.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額

        答案:C

        【解析】基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上;開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額,并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù),并予以公告。

        15、披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場(chǎng)欺詐等行為的發(fā)生。

        A.5

        B.10

        C.15

        D.20

        答案:B

        【解析】披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場(chǎng)欺詐等行為的發(fā)生。

      1 2
      責(zé)編:jiaojiao95

      報(bào)考指南

      焚題庫(kù)
      • 模擬試題
      • 歷年真題
      • 焚題庫(kù)
      • 會(huì)計(jì)考試
      • 建筑工程
      • 職業(yè)資格
      • 醫(yī)藥考試
      • 外語(yǔ)考試
      • 學(xué)歷考試