1.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者可以通過基金管理人委托的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)開放式基金式基金

　　B.投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶

　　C.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

　　D.開放式基金采用份額認(rèn)購(gòu)的方式

　　『正確答案』D

　　『答案解析』開放式基金采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。

　　2.以下各項(xiàng)中(　)不是開放式基金的合同生效條件。

　　A.募集的規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　B.募集份額總額不少于2億份

　　C.募集金額不少于2億元

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項(xiàng)屬于封閉式基金的合同生效條件。

　　3.關(guān)于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)外募集的基礎(chǔ)份額自動(dòng)拆分為子份額

　　B.合并募集的分級(jí)基金是以母基金代碼認(rèn)購(gòu)，場(chǎng)內(nèi)募集的自動(dòng)拆分為子份額

　　C.分開募集的分級(jí)基金是分別以子代碼認(rèn)購(gòu)

　　D.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』分級(jí)基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。

　　4.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認(rèn)購(gòu)

　　C.申請(qǐng)

　　D.確認(rèn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　5.關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

　　B.申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

　　C.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購(gòu)費(fèi)率或申購(gòu)費(fèi)率

　　D.場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外贖回均根據(jù)投資者的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　『正確答案』D

　　『答案解析』場(chǎng)外贖回可以按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)贖回只能采用固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

　　6.關(guān)于開放式基金申購(gòu)的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者人申購(gòu)基金份額時(shí)必須全額繳款

　　B.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

　　C.投資者自T+2日可以贖回已申購(gòu)的基金份額

　　D.投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)生效

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。

　　7.目前對(duì)于一般的股票型和混合型開放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　B.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　C.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　D.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但是少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.25%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型開放式基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例：對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　8.某投資者通過場(chǎng)外(某銀行)投資10萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則該投資者的凈申購(gòu)金額為(　)元。

　　A.98552.22

　　B.98522.17

　　C.96787.22

　　D.96119.22

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈申購(gòu)金額=100000/(1+1.5% )=98522.17(元)。

　　9.關(guān)于 ETF份額申購(gòu)和贖回的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、價(jià)額贖回的方式

　　B.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式

　　C.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

　　D.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差價(jià)等

　　『正確答案』B

　　『答案解析』場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。

　　10.關(guān)于開放式基金份額登記的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

　　B.基金份額登記不具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　C.我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記可以采用基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　D.我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記可以采用委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　11.封閉式基金折(溢)價(jià)率公式為(　)

　　A.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　B.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格+基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　C.(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　D.(基金份額凈值-二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格)/基金份額凈值×100%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』封閉式基金折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。

　　12.開放式基金申購(gòu)費(fèi)用可以采用前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，前端按投資人(　)分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端按投資人(　)分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。

　　A.申購(gòu)費(fèi)用，申購(gòu)日期

　　B.申購(gòu)金額，持有期限

　　C.申購(gòu)費(fèi)用，持有期限

　　D.申購(gòu)金額，申購(gòu)日期

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金在基金份額申購(gòu)時(shí)可以采用前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　13.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用(　)方式。

　　A.金額申購(gòu)、份額贖回

　　B.金額收購(gòu)、金額贖回

　　C.份額收購(gòu)、金額贖回

　　D.份額申購(gòu)、份額贖回

　　『正確答案』D

　　『答案解析』場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

　　14.QDII基金投資者T日提交的申購(gòu)和贖回登記有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在(　)日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』QDII基金申購(gòu)和贖回登記，投資者T日提交有效申請(qǐng)，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

　　15.關(guān)于LOF上市交易規(guī)則的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

　　C.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

　　D.上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日基金份額凈值

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資者T日賣出LOF基金份額后的資金日T+1日即可到賬。