1、相關(guān)法律法規(guī)明確要求公司、股東、董事、管理層、員工在基金管理公司治理中要遵守的十大原則不包括()。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

　　B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

　　C.制衡原則

　　D.業(yè)務(wù)與信息統(tǒng)一原則

　　答案：D

　　【解析】相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則;公司獨(dú)立運(yùn)作原則;制衡原則;公司的統(tǒng)一性和完整性原則;股東誠信與合作原則;公平對(duì)待原則;業(yè)務(wù)與信息隔離原則;經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明原則;長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則;人員敬業(yè)原則等。

　　2、下列哪一項(xiàng)屬于道德與法律的區(qū)別?()

　　A.調(diào)整對(duì)象不同

　　B.調(diào)整目的不同

　　C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　D.規(guī)范程度不同

　　答案：C

　　【解析】道德與法律的區(qū)別主要包括：(1)表現(xiàn)形式不同;(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同;(3)調(diào)整范圍不同;(4)調(diào)整手段不同。

　　3、下列哪種不是監(jiān)事會(huì)可以行使的權(quán)利?()

　　A.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

　　B.監(jiān)督公司董事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

　　C.總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在損害公司利益的行為

　　D.修改公司章程

　　答案：D

　　【解析】根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況;②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　4、關(guān)于私募基金，下列說法中正確的是()。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)不設(shè)行政審批

　　B.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政審批

　　C.私募機(jī)構(gòu)允許向累計(jì)超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金

　　D.由證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金業(yè)開展行業(yè)自律管理

　　答案：A

　　【解析】2014年，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金，由基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金業(yè)開展行業(yè)自律管理。我國私募基金機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品在這一階段都有了迅猛的發(fā)展。

　　5、LOF采取()原則。

　　A.金額申購，金額贖回

　　B.金額申購，份額贖回

　　C.份額申購，份額贖回

　　D.份額申購，金額贖回

　　答案：B

　　【解析】LOF采取“金額申購，份額贖回”原則，即申報(bào)以金額申報(bào)，贖回以份額申報(bào)。

　　6、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)在四個(gè)方面加強(qiáng).其不包括()。

　　A.建立健全基金管理人內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)，從組織上強(qiáng)化內(nèi)部控制，引導(dǎo)基金管理人所有員工重視內(nèi)部控制

　　B.建立健全可靠的基金銷售部門，提供收益

　　C.強(qiáng)化責(zé)任管理、制度管理，規(guī)范控制行為，建立健全良好的控制環(huán)境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序?yàn)橐惑w的內(nèi)部控制管理機(jī)制

　　D.既要重視程序監(jiān)督，也要注重“內(nèi)部人”監(jiān)督

　　答案：B

　　7、下列哪一項(xiàng)不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容?()

　　A.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

　　B.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

　　C.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制

　　D.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核

　　答案：D

　　【解析】反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源;(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的譏證，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存;(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn);(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控;(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

　　8、基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)可以行使的職權(quán)包括()。

　　A.決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

　　B.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

　　C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)

　　D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　答案：C

　　【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：(1)召集基金份額持有人大會(huì);(2)提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;(3)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);(4)提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(5)基金合同約定的其他職權(quán)。C選項(xiàng)正確。

　　9、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣

　　D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額

　　答案：B

　　【解析】關(guān)于LOF份額的申購和贖回，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)。而贖回資金至少T+2日到賬。

　　10、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：C

　　【解析】中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　11、將基金分為基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金等類型，其屬于()的分類。

　　A.行業(yè)股票基金

　　B.地域差別

　　C.投資對(duì)象

　　D.股票性質(zhì)

　　答案：A

　　【解析】以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，通常有基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金和科技股基金等。

　　12、除()外，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請(qǐng)。

　　A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回

　　B.證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

　　C.證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回

　　D.投資者更換其他基金申請(qǐng)贖回原基金份額

　　答案：D

　　【解析】出現(xiàn)以下情況，基金管理人可以暫停接受投資者的申購和贖回申請(qǐng)：(1)不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回;(2)證券交易所決定臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日，基金資產(chǎn)凈值;(3)證券交易所、申購和贖回參與券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回;(4)法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。

　　13、我國基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個(gè)月內(nèi)。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　答案：A

　　【解析】我國基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　14、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1.5%的贖回費(fèi)。

　　A.7日

　　B.30日

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　答案：A

　　【解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1.5%的贖回費(fèi)。

　　15、基金中基金，是指將()以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的基金。

　　A.80%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　答案：A

　　【解析】基金中基金，是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的基金。