1.道德的特征有(　)。

　　A.公開性

　　B.相同性

　　C.自自性

　　D.繼承性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

　　2.不屬于道德特征的是(　)。

　　A.差異性

　　B.繼承性

　　C.自自性

　　D.具體性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

　　3.下列(　)不是道德與法律的區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

　　C.調(diào)整范圍

　　D.作用功能

　　『正確答案』D

　　『答案解析』道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同、調(diào)整范圍不同、調(diào)整手段不同。作用功能都是約束人們的行為。

　　4.法律靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，這體現(xiàn)了二者在(　)區(qū)別。

　　A.表現(xiàn)形式

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

　　C.調(diào)整范圍

　　D.調(diào)整手段

　　『正確答案』D

　　『答案解析』題干中表現(xiàn)出來(lái)的是調(diào)整的手段不一樣。

　　5.關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

　　B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

　　D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

　　6.不屬于誠(chéng)實(shí)守信基本要求的是(　)。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

　　C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D.不得違反法律法規(guī)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不得違反法律法規(guī)是守法合規(guī)的內(nèi)容。

　　7.下列關(guān)于基金從業(yè)人員的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來(lái)的業(yè)績(jī)

　　C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

　　D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

　　『正確答案』B

　　『答案解析』不能承諾未來(lái)所取得的業(yè)績(jī)。

　　8.不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是(　)。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.積極開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』專業(yè)體現(xiàn)在知識(shí)儲(chǔ)備上，審慎體現(xiàn)在審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)，選項(xiàng)D錯(cuò)了。

　　9.客戶至上的基本要求是(　)的利益優(yōu)先。

　　A.客戶

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』客戶至上的基本要求一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。

　　10.(　)能體現(xiàn)忠誠(chéng)盡責(zé)。

　　A.持證上崗

　　B.忠誠(chéng)廉潔

　　C.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求：忠誠(chéng)廉潔、勤勉盡責(zé)。

　　11.職業(yè)道德是指(　)。

　　A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

　　B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

　　C.從業(yè)人員的自我約束

　　D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

　　『正確答案』A

　　『答案解析』職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　12.關(guān)于職業(yè)道德，下列說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化

　　B.與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)

　　C.基本內(nèi)容往往會(huì)隨社會(huì)進(jìn)步而改變

　　D.相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題答案為C，隨著社會(huì)的發(fā)展和進(jìn)步，每種職業(yè)道德的內(nèi)容也會(huì)隨之不斷豐富和深化，但它的基本內(nèi)容往往會(huì)保持相對(duì)的穩(wěn)定性和連續(xù)性;職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)中的具體化、與職業(yè)活動(dòng)、職業(yè)關(guān)系密切相關(guān)、相比一般社會(huì)道德規(guī)范性更強(qiáng)。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

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　　13.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

　　C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

　　D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，因?yàn)槲覈?guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

　　14.下列關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”要求的描述，正確的是(　)。

　　A.從業(yè)人員要無(wú)條件地為企業(yè)保守秘密

　　B.遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定

　　C.說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信

　　D.工作既要出工，也要出力

　　『正確答案』C

　　『答案解析』誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

　　15.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益

　　B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為

　　C.基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者

　　D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相關(guān)活動(dòng);基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益;負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為;基金銷售人員的專業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者。