1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的行為規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

　　B.除規(guī)定代扣或收取的費(fèi)用外，不得收取其他額外費(fèi)用

　　C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

　　『正確答案』D

　　『答案解析』在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

　　2.除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3個(gè)工作日內(nèi)

　　B.5個(gè)工作日內(nèi)

　　C.10個(gè)工作日內(nèi)

　　D.15個(gè)工作日內(nèi)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。

　　3.對(duì)基金宣傳材料登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，正確的是(　)。①基金合同生效不足6個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)②基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)④基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金合同生效不足6個(gè)月的，不登載業(yè)績(jī)。

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括(　)。

　　①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、趯�(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

　　③對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

　�、軐�(duì)基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序;④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法;⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

　　5.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)可以是基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門(mén)

　　B.負(fù)責(zé)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)可以是第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的具體反映

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)一共分為三級(jí)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)。

　　6.關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)

　　B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查

　　C.對(duì)放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重其隱私，默認(rèn)為其承受能力較強(qiáng)

　　D.對(duì)于投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以拒絕

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查。對(duì)放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在其認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄其確認(rèn)信息。

　　7.對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定。《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(　)。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　8.下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

　　B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

　　C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動(dòng)

　　D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)，證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

　　9.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

　　B.基金銷售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

　　C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

　　D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項(xiàng)，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

　　10.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金宣傳材料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)

　　B.基金公司的宣傳推介材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性的語(yǔ)言吸引投資者

　　C.基金宣傳推介材料是書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息

　　D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告的形式

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，其中包括宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料等。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
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　　11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　12.關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是(　)。

　　A.避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說(shuō)明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

　　B.宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合該基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范

　　C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

　　D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。