參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或者銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減;開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金借用了信托法律制度，依據基金合同營運基金，基金投資人通過基金持有人大會行使權利

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查中國證券投資基金的發(fā)展線索。我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：(1)基金業(yè)的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產品紛紛出現。(4)隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財的主要工具之一。(5)在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機遇和挑戰(zhàn)

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體。基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國基金份額持有人享有的權利�；�金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權利

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金市場服務機構�；�金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負責基金份額的登記;基金交易確認;代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金投資顧問機構。基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，在日本和我國臺灣地區(qū)證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點�；�金由基金管理人進行投資管理和運作

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點�；�金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。獨立托管、保障安全：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點�；�金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖

　　20、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運作�；�金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分�；�金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而包括基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　22、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)優(yōu)化金融機構，促進經濟增長;(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會保障體系;(5)推動責任投資，實現可持續(xù)發(fā)展

　　23、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產業(yè)發(fā)展和經濟增長提供重要的資金來源，以利于生產力的提高和國民經濟的發(fā)展

　　24、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。選項AB錯誤，股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人，選項D錯誤，基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　27、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票是直接投資工具，基金是一種間接投資工具。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

　　28、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異�；�金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品

　　30、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異�；�金與股票、債券的差異表現為：反映的經濟關系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風險大小不同

　　31、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管機構�；�金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用

　　32、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點。開放式基金成為證券投資基金的主流產品。所以選項D的說法錯誤

　　33、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用：(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優(yōu)化金融結構，促進經濟增長;(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會保障體系;(5)推動責任投資，實現可持續(xù)發(fā)展。