11.證券投資基金在美國被稱為( )。

　　A.單位信托基金

　　B.證券投資信托基金

　　C.共同基金

　　D.信托基金

　　【答案】C

　　【解析】對于證券投資基金，各國稱謂不同。美國稱共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱單位信托基金，日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　12.2004年6月1日，( )的正式實(shí)施是中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

　　A.《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》

　　B.《貨幣市場基金管理暫行辦法》

　　C.《證券投資基金管理暫行辦法》

　　D.《證券投資基金法》

　　【答案】D

　　【解析】2004年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實(shí)施，以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場及社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

　　13.基金實(shí)行( )，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案。

　　A.資產(chǎn)多樣化制

　　度 B.集合投資制度

　　C.專業(yè)理財(cái)制度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)回避制度

　　【答案】C

　　【解析】基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員運(yùn)用各種技術(shù)手段收集、分析各種信息資料，預(yù)測金融市場上各個(gè)品種的價(jià)格變動(dòng)趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　14.下列各項(xiàng)中，( )不屬于證券投資基金的作用。

　　A.有利于證券市場的國際化

　　B.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C.有利于降低通貨膨脹率

　　D.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　【答案】C

　　【解析】證券投資基金的作用主要有：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定，基金的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用;③有利于證券市場的國際化。

　　15.基金一般反映的是( )。

　　A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　B.信托關(guān)系

　　C.借貸關(guān)系

　　D.所有權(quán)關(guān)系

　　【答案】B

　　【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

　　16.證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。

　　A.實(shí)業(yè)

　　B.有價(jià)證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　【答案】B

　　【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　17.一般情況下，投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　【答案】A

　　【解析】投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序?yàn)椋簜��?直接收益取決于事先確定的債券利率)→基金(主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的投資風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間)→股票(直接收益取決于發(fā)行公司不確定性強(qiáng)的經(jīng)營效益)。

　　18.按基金的組織形式不同，基金可分為( )。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.債券基金和股票基金

　　D.成長型基金和收入型基金

　　【答案】A

　　【解析】基金的分類包括：①按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金;②按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金;③按投資標(biāo)的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等;④按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤按投資理念不同，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金;⑥特殊類型的基金，包括ETF、LOF、保本基金、QDII基金和分級基金。

　　19.以下對契約型基金的認(rèn)識(shí)正確的是( )。

　　A.契約型基金又稱為單位信托基金

　　B.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　C.基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

　　D.依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金

　　【答案】A

　　【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。BCD三項(xiàng)描述的是公司型基金。

　　20.公司型基金依據(jù)( )營運(yùn)基金。

　　A.基金公司信譽(yù)

　　B.基金契約

　　C.法律法規(guī)

　　D.基金公司章程

　　【答案】D

　　【解析】公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。