11 、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是( )。

　　A 聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績表現(xiàn)

　　C 使用境外成熟證券市場(chǎng)代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

　　D 以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)

　　參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)143頁解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

　　12 、在基金銷售適用性原則中，全面性原則的含義是( )。

　　A 貫穿基金公司投資的每個(gè)環(huán)節(jié)

　　B 全面覆蓋基金公司

　　C 全面覆蓋基金產(chǎn)品

　　D 貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)

　　參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)149頁解析：全面性原則是指將基金銷售適用性貫穿基金銷售的各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　33 、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的是()。

　　A 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

　　B 確�；�金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

　　C 確�？蛻艏皶r(shí)買到基金

　　D 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理的效益，確保經(jīng)營穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整

　　參考答案：C測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼："下""冊(cè)"175頁解析：本題考查基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。

　　14 、以下哪項(xiàng)不是基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)?( )

　　A 持續(xù)性

　　B 客觀性

　　C 專業(yè)性

　　D 時(shí)效性

　　參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)158頁解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)有：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

　　15 、下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A 內(nèi)部控制可以絕對(duì)保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

　　B 內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

　　C 內(nèi)部控制是一個(gè)過程

　　D 內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列行為

　　參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)175頁解析：內(nèi)部控制不可能絕對(duì)保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　16 、某基金公司在參與新股申購過程中，因同時(shí)參與網(wǎng)上網(wǎng)下申購導(dǎo)致違規(guī)。事后分析發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)流程對(duì)該業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制訂了相關(guān)控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對(duì)該流程的控制。這反映的是內(nèi)控機(jī)制哪方面的問題( )。

　　A 執(zhí)行內(nèi)部控制制度

　　B 設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

　　C 監(jiān)督內(nèi)部控制

　　D 建立內(nèi)部控制制度

　　參考答案：A測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)178頁解析：題干所述內(nèi)容是在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上出現(xiàn)的信息溝通問題。

　　17 、以下( )不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C 反洗錢風(fēng)險(xiǎn)

　　D 銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)202頁解析：市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　18 、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和( )，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　A 信托公司

　　B 投資咨詢公司

　　C 保險(xiǎn)公司

　　D 證券公司

　　參考答案：D測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼："上""冊(cè)"59頁解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行證券投資管理。

　　19 、以下基金銷售營銷活動(dòng)，合規(guī)的是( )。

　　A “先收后返”降低客戶購買基金的費(fèi)用

　　B 買基金送理財(cái)講座

　　C 買基金送保險(xiǎn)

　　D 有獎(jiǎng)銷售基金

　　參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：下冊(cè)139頁解析：選項(xiàng)B屬于明顯的常識(shí)性做法。

　　20 、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A 對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　B 為國有企業(yè)解決融資需求

　　C 降低交易成本

　　D 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

　　參考答案：B測(cè)試方向：難易程度：易教材頁碼：上冊(cè)8頁解析：資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。