11 、基金管理公司應當設立督察長，對(　)負責，經(jīng)(　)聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。

　　A.董事會;經(jīng)營層

　　B.理事會;董事會

　　C.總經(jīng)理;董事會

　　D.董事會;董事會

　　參考答案：D

　　D[解析]基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案.就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

　　12 、基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是(　)。

　　A.基金賬戶

　　B.銀行存款賬戶

　　C.結算備付金賬戶

　　D.基金銷售結算專用賬戶

　　參考答案：D

　　D[解析]基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

　　13 、以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是(　)。

　　A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

　　B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎

　　C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管

　　D.以上說法都不對

　　參考答案：D

　　D[解析]隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金�？茖W合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。

　　14 、當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向(　)報告。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　參考答案：C

　　C[解析]證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

　　15 、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　)。

　　A.進行基金投資人風險承受能力調查

　　B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產品情況

　　參考答案：C

　　C[解析]選項C屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形：違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

　　16 、下列屬于基金托管人職責的是(　)。

　　A.編制中期和年度基金報告

　　B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

　　C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　D.安全保管基金財產

　　參考答案：D

　　D[解析]A、B、C三項都是基金管理人的職責。

　　17 、下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是(　)。

　　A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

　　B.QDI1通常是T+1日登記，而QFI1基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及TH的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點

　　D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構

　　參考答案：B

　　B[解析]對于不同基金品種。份額登記時問可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

　　18 、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括(　)。

　　Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　Ⅱ.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于1000萬元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　�、�.有符合《證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　B[解析]第11項的正確描述應為：對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣，資產質量良好，內部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　19 、下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風險資產投資額=放大倍數(shù)×安全墊

　　B.風險資產投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)

　　C.風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值

　　D.風險資產投資比例=風險資產投資額÷保本資產投資額

　　參考答案：D

　　D[解析]保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。保本基金從本質上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風險，產品風險較低，也并不放棄追求超額收益的空間.因此比較適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。風險資產投資額通常可用公式確定：風險資產投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)=放大倍數(shù)×安全墊;風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%。

　　20 、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的(　)以上通過。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.3/4

　　D.1/4

　　參考答案：A

　　A[解析]基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過;但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報國務院證券監(jiān)督管理機構核準或者備案，并予以公告。