第1題多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.系列基金

　　參考答案：：D

　　【答案解析】：本題考查系列基金的概念。

　　第2題若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為()。

　　A.99009.9

　　B.990.1

　　C.99059.9

　　D.100000

　　參考答案：：C

　　【答案解析】：凈認(rèn)購金額=100000(1+1.0%)=99009.90，認(rèn)購費(fèi)用=100000-99009.90=990.10，認(rèn)購份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　第3題關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A.是一種本土化創(chuàng)新

　　B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

　　C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　　參考答案：：C

　　【答案解析】：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　第4題貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。

　　A.貨幣市場進(jìn)入門檻很低

　　B.貨幣市場進(jìn)入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易

　　D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易

　　參考答案：：B

　　【答案解析】：貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　第5題混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　參考答案：：A

　　【答案解析】：混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　第6題保本基金的安全墊等于()。

　　A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

　　B.投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額

　　C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　參考答案：：B

　　【答案解析】：投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　第7題從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　參考答案：：C

　　【答案解析】：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　第8題下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法正確的是()。

　　A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

　　B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

　　C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

　　D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

　　參考答案：：B

　　【答案解析】：價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

　　第9題下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是()。

　　A.在助于投資者做出選擇

　　B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正

　　C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

　　D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管

　　參考答案：：C

　　【答案解析】：基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。

　　第10題下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格

　　B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

　　D.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　參考答案：：A

　　【答案解析】：股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。