11.基金銷售機構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)營活動所在地( )備案。

　　A.證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　B.銀監(jiān)會

　　C.行業(yè)協(xié)會

　　D.保監(jiān)會

　　【參考答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng) 當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　12.關(guān)于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是( )。

　　A.建立投資者基金份額賬戶

　　B.確認(rèn)基金交易

　　C.確認(rèn)基金份額凈值

　　D.建立并保管基金投資者名冊

　　【參考答案】C

　　【解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)：

　　(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

　　(3)發(fā)放紅利。

　　(4)建立并保管基金投資者名冊。

　　(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　13.下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是( )。

　　A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度

　　B.對資金支付進(jìn)行監(jiān)控

　　C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改

　　D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：

　　(1)建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　　(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī) 范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　　(3)從嚴(yán)監(jiān) 控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn) 金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

　　(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

　　14.關(guān)于私募基金銷售機構(gòu)的行為，符合法規(guī)要求的是( )。

　　A.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估

　　B.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過分析會、報告會等形式，向公眾宣傳推介

　　C.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者保證本金不受損失

　　D.私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保投資者的投資資金來源合法

　　【參考答案】A

　　【解析】非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、 電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、 微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，故 B 項錯誤。私募基金管理人、私募 基金銷售機構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故 C 項錯誤。投資者 應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，故 D 項錯誤。私募基金 管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承 擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，由投資者 簽字確認(rèn)，故 A 項正確。

　　15.金融資產(chǎn)的定義是( )。

　　A.金融資產(chǎn)是無形的，沒有明確的價值

　　B.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　C.金融資產(chǎn)表明了交易雙方的相互所有關(guān)系

　　D.分為股權(quán)類金融資產(chǎn)和其他衍生品資產(chǎn)

　　【參考答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交 易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。

　　16.關(guān)于守法合規(guī)準(zhǔn)則對基金從業(yè)人員的具體要求，以下理解錯誤的是( )。

　　A.向上級部門或監(jiān)管機構(gòu)報告所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　B.責(zé)任在于任職機構(gòu)是否制定了基本制度

　　C.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　D.及時制止所發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為

　　【參考答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員， 要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán) 重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報 告。

　　17.關(guān)于 ETF，以下說法正確的是( )。

　　A.折價套利會增加 ETF 的總份額

　　B.ETF 申購時可使用一籃子股票

　　C.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進(jìn)行交易

　　D.投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現(xiàn)金

　　【參考答案】B

　　【解析】折價套利會導(dǎo)致 ETF 總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致 ETF 總份額的擴(kuò)大，故 A 項錯誤。ETF 實行一級市場與二級市場并存的交易制度。在一級市場上，只有資金達(dá)到一定規(guī)模 的投資者(基金份額通常要求在 30 萬份以上)可以隨時在交易時間內(nèi)進(jìn)行以股票換份額(申 購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外，故 C 項錯誤。ETF 實行實物申購、贖回機制，即投資者向基金管理公司申購 ETF，需要拿這只 ETF 指定的一籃 子股票來換取;贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票，如果想變現(xiàn)，需要再賣出 這些股票。故 B 項正確，D 項錯誤。

　　18.關(guān)于 QDII 基金的募集認(rèn)購，以下表述錯誤的是( )。

　　A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場即期會員資格

　　B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定 QDII 基金份額面值的大小

　　C.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

　　D.QDII 基金份額可以采用人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等

　　【參考答案】A

　　【解析】QDII 基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金 相比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：

　　(1)發(fā)售 QDII 基金的基金管理人必 須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

　　(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確 定 QDII 基金份額面值的大小。

　　(3)QDII 基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓�也可以用美元�?其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。

　　19.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯誤的是( )。

　　A.被基金份額持有人大會解任

　　B.被依法取消基金托管資格

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形

　　【參考答案】D

　　【解析】依據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人 職責(zé)終止：

　　(1)被依法取消基金托管資格。

　　(2)被基金份額持有人大會解任。

　　(3)依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。

　　(4)基金合同約定的其他情形。

　　20.關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，以下表述錯誤的是( )。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　【參考答案：B

　　【解析】基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：

　　(1)決定基金擴(kuò) 募或者延長基金合同期限。

　　(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。

　　(3) 決定更換基金管理人、基金托管人。

　　(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。

　　(5)基金合同約定的其他職權(quán)。